WWW.NEW.PDFM.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Собрание документов
 

Pages:   || 2 |

«Наука и практика Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова № 3 (15) 2014 г. - Кропин Ю.А. Противоречивость статуса коммерческих банков и пути его ...»

-- [ Страница 1 ] --

ISSN 2225-9538

Научно-аналитический журнал

Наука и практика

Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова

№ 3 (15) 2014 г .

- Кропин Ю.А. Противоречивость статуса коммерческих банков и пути его

преодоления

- Наточеева Н.Н., Фошкин А.Е. Формирование теоретико-методологических

подходов к управлению рисками в платежной системе

- Мещеряков А.Б. К вопросу статистической оценки зависимости между

экономико-социальным и энергетическим развитием ЦФО РФ

- Яшин Н.С., Сухорукова А.М. Стратегии импортозамещения: риски и возможности для экономики России

- Абдурахманов К.Х., Зокирова Н.К. Социальное партнерство в целях достойного труда

- Гретченко А.И., Никулин Л.Ф. Стратегия и хаос – оксиморон

- Ковалёв М.Н. Разработка маркетинговых и логистических стратегий предприятия в условиях инновационного развития

- Агеев А.О., Родыгина Н.Ю. Концепция формирования и реализации экспортной стратегии российской компании на международном рынке транспортных услуг (на примере немецкой транспортной компании DHL)

УЧРЕДИТЕЛЬ:

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российский экономический университет имени Г.В .

Плеханова» (ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова»)

Главный редактор: Научный редактор:

Гришин В.И. – д-р экон. наук, проф. Гретченко А.И. – д-р экон. наук, проф., заслуженный деятель науки РФ

Зам. главного редактора: Ответственный секретарь:

Шишкин А.В. – д-р экон. наук, проф., Манахов С.В. – канд. экон. наук заслуженный работник высшей школы РФ

Редколлегия:

Гришин В.И. – д.э.н., проф., ректор ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова»;

Шишкин А.В – д.э.н., проф., Заслуженный работник высшей школы РФ;

Гретченко А.И. – д.э.н., проф., Заслуженный деятель науки РФ, лауреат Премии Ленинского комсомола в области науки и техники;

Абдурахманов К.Х. – д.э.н., проф., Заслуженный работник народного образования Республики Узбекистан, Почетный работник высшего профессионального образования РФ, директор филиала ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова»;

Ари Палениус А. – Ph.D., проф., директор кампуса Университета прикладных наук Лауреа (Финляндия);

Валентей С.Д. – д.э.н., проф., научный руководитель ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова»;

Горохова И.В. – к.э.н., доц., Почетный работник высшей школы;

Елисеева Л.Г. – д.т.н., проф.;

Зарова Е.В. – д.э.н., проф., Заслуженный деятель науки РФ;

Зуев В.М. – д.э.н., проф., Заслуженный деятель науки РФ, лауреат Премии Президента РФ в области образования;

Манахов С.В. – к.э.н.;

Пилипенко П.П. – д.э.н., проф., ректор НОУ ВПО «Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова»;

Рыжакова А.В. – д.т.н., проф.;

Тихомиров Н.П. – д.т.н., проф., Заслуженный деятель науки РФ;

Хасбулатов Р.И. – д.э.н, проф., чл-корр. РАН, Заслуженный деятель науки РФ .

Журнал выходит с 2009 года. Периодичность 4 раза в год .

Издатель: ФГБОУ ВПО «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова»

Адрес издателя:117997, Москва, Стремянный пер., 36 .

E-mail: sciencejournal@rea.ru Журнал зарегистрирован в Министерстве Российской Федерации по делам Печати, телерадиовещания и средств массовых коммуникаций .

Свидетельство о регистрации ПИ №ФС77-490332; Почтовый индекс Объединенного каталога «Пресса России»: 11985; ISSN 2225-9538 Компьютерная верстка: Ахмадеев Б.А., Манахов С.В .

Подписано в печать: 15.11.2014 .

Формат: 70*108, 1/16. Усл. изд.л.: 10,0. Печать офсетная. Тираж 700 экз .

Точка зрения редакции может не совпадать с мнениями авторов .

При перепечатке материалов ссылка на «Научно-аналитический журнал «Наука и практика РЭУ им. Г.В. Плеханова» обязательна .

–  –  –

Наточеева Н.Н., Фошкин А.Е. Формирование теоретико-методологических подходов к управлению рисками в платежной системе 27 Мещеряков А.Б. К вопросу статистической оценки зависимости между экономикосоциальным и энергетическим развитием ЦФО РФ 37

–  –  –

Агеев А.О., Родыгина Н.Ю. Концепция формирования и реализации экспортной стратегии российской компании на международном рынке транспортных услуг (на примере немецкой транспортной компании DHL) 78

МОДЕРНИЗАЦИЯ: ПЕРЕХОД К ИННОВАЦИОННОЙ ЭКОНОМИКЕ

Сухоруков А.В. Концепция стратегического выбора в системе управления инновационным развитием промышленных предприятий 92 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

СОДЕРЖАНИЕ/CONTENTS

ТРИБУНА МОЛОДОГО УЧЕНОГО

–  –  –

СТУДЕНЧЕСКАЯ НАУКА

Пищерикова А.А. Как отразится создание национальной кредитно-денежной системы на молодом поколении в России 110 ОБ АВТОРАХ 117

УСЛОВИЯ ПОДАЧИ МАТЕРИАЛОВ В ЖУРНАЛ 121

CONTENTS

–  –  –

Mescheryakov A.B. Regarding the question of statistical asessment of relation between socio-economic and energetic development of the Central Federal District 37

–  –  –

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

КОЛОНКА НАУЧНОГО РЕДАКТОРА

Уважаемые коллеги, друзья журнала «Наука и практика»!

У вас в руках очередной номер научно-аналитического журнала Российского экономического университета имени Г.В. Плеханова «Наука и практика», который предоставляет нашему читателю возможность диалога с наиболее подготовленными специалистами в области фундаментальной экономической теории, политики и практики .

За относительно непродолжительный период своего существования наш журнал стал востребованным среди многочисленной научной и педагогической аудитории российских читателей и авторов. По общему мнению, за журналом окончательно закрепился свой индивидуальный стиль, работы публикуемых авторов роднит общий почерк. Наши авторы, исходя из своих ценностно-мировоззренческих установок и профессиональных предпочтений, ищут пути и способы осмысления процессов, происходящих в современном обществе, под разными углами рассматривают один из самых сложных феноменов современного мира – новую экономику России. Высокопрофессиональный коллектив редакционной коллегии журнала стремится привлечь внимание университетской аудитории и к таким проблемам, которые пока не находятся в центре общественного внимания, но вызывают оправданный интерес у определенных групп профессионального сообщества .

На страницах журнала наши читатели продолжат встречи с элитой современной российской экономической науки и практики: ведущими сотрудникам институтов Отделения экономики РАН, преподавателями экономических дисциплин в высших учебных заведениях, руководителями и специалистами предприятий, организаций, органов управления и власти. На наш взгляд это позволит в рамках одного издания объединить интеллектуальный потенциал ведущих ученых, специалистов народного хозяйства, государственных деятелей и направить совместные усилия на создание экономической доктрины нового времени. Надеемся, что у нас появятся и новые авторы, готовые поделиться своими научными достижениями, и, конечно же, новые заинтересованные читатели – словом, мы очень рассчитываем, что круг друзей журнала и собратьев по экономическому цеху будет шириться .

Мы приглашаем всех, кто причастен к проблемам экономической науки – от маститых ученых до молодых специалистов на страницах журнала поделиться с коллегами своими мыслями, идеями, рассказать о научно-исследовательских достижениях .

С уважением, научный редактор журнала ГРЕТЧЕНКО Анатолий Иванович 4 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

ПРОТИВОРЕЧИВОСТЬ СТАТУСА КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

И ПУТИ ЕГО ПРЕОДОЛЕНИЯ

–  –  –

Banks are usually determined as a commercial company seeking to implement their own interests. However, very little attention is paid to the fact that the banks in its real essence different from the industrial companies that they occupy a special place in the structure of the market. Identification of the places and the true nature of banks' objective raises the question of the adequacy of the modern devices of the national banking system needs a dynamic market development. The article posed and discussed issues related to identifying the real nature of banks, and the problems of the device of the national banking system in enhancing the content of the ongoing debate in the Russian market reforms .

Банки принято определять как коммерческие компании, стремящиеся к реализации собственных интересов. Однако при этом недостаточно обращается внимания на то, что банки по своей действительной сути отличаются от обычных отраслевых компаний, что они занимают совершенно особое место в структуре рынка. Выявление этого места и действительной сущности банков объективно заставляет задуматься над вопросом адекватности современного устройства национальной банковской системы потребностям динамичного развития рынка. В статье ставятся и рассматриваются вопросы, связанные с выявлением действительной сути банков, и проблемы устройства национальной банковской системы в условиях активизации дискуссий о содержании продолжающихся в России рыночных реформ .

Ключевые слова: коммерческие банки, государство, центральный банк, обязательное резервирование, рефинансирование, кредит, заём, банковские счета, банкоматы .

Keywords: commercial banks, state central bank reserves, refinancing, credit, loans, bank accounts, cash machines .

Определение компании как "коммерческой" означает, что она:

- находится в частной собственности и как таковая самостоятельно отвечает (в той или иной мере) своим имуществом по принятым на себя обязательствам;

- является участником конкурентных экономических отношений и

- стремится к получению максимального размера прибыли, более устойчивому равновесному развитию .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Широко распространённое в современных условиях определение банков, обслуживающих физических и юридических лиц, как коммерческих учреждений, означает, что их сущность должна включать в себя все перечисленные аспекты .

Однако имеются ли они в действительности у банков, функционирующих в рамках современного устройства банковской системы России?

Для коммерческих банков в современных условиях, безусловно, характерен такой аспект их сущности, как нахождение в частной собственности. Из него органично должно вытекать наличие самостоятельного несения банками ответственности по принятым на себя обязательствам. Но здесь уже возникает вопрос: самостоятельно ли несут коммерческие банки перед вкладчиками, прежде всего, физическими лицами ответственность за сохранность их вкладов?

Самостоятельно такой ответственности они не несут. Они её разделяют с Агентством по страхованию вкладов. И в случае банкротства того или иного коммерческого банка именно данное Агентство принимает на себя обязательство по сохранности вкладов физических лиц в пределах до 700 тысяч рублей. Наличие такой практики свидетельствует о том, что коммерческие банки в нашей стране не в полной мере соответствуют одному из важнейших сущностных аспектов, характерных для компаний, находящихся в частной собственности и соответственно имеющих статус "коммерческих" учреждений .

Следует заметить, что государство не несёт ответственности за деятельность частных компаний не только в любой другой рыночной сфере, но оно не несёт ответственности по обязательствам даже тех компаний, которые отчасти принадлежат ему самому. И в тоже время, оно (государство), как было отмечено, берёт на себя бремя ответственности по обязательствам банков, находящихся в частной собственности и преследующих исключительно свои частные интересы .

Такое положение дел в банковской сфере ставит коммерческие банки в двусмысленное положение, отличает их функционирование внутренней противоречивостью. С одной стороны они формально находятся в частной собственности, но с другой стороны конечную ответственность по их обязательствам несёт российское государство. Отсюда возникает другой вопрос: кто же на самом деле выступает в качестве доминирующего начала у коммерческих банков в нашей стране – частные лица или же государство? Двусмысленное положение коммерческих банков в России не даёт возможности однозначно ответить на поставленный вопрос; но побуждает к тому, чтобы задуматься над преодолением этой двусмысленности, внутренней противоречивости современного статуса российских коммерческих банков .

Двусмысленность (раздвоенность, противоречивость) в деятельности коммерческих банков присутствует в определённой мере в отношении обязательных резервов и рефинансируемых средств .

Принимая от коммерческих банков обязательные резервы под нулевую процентную ставку (в то время как сами банки привлекают пассивы под ставку больше 0%), Центральный банк тем самым также собственно принимает на себя частичную ответственность за результаты деятельности банков. Дело в том, что проценты, которые коммерческие банки не получают на свои средства, размещённые на корреспондентских счетах в Центральном банке, перекладываются на средства оставшиеся в распоряжении банков. Тем самым размер банковского процента возрастает; а вместе с ним возрастают кредитные риски, порождённые использованием соответствующего инструмента ЦБ. Поскольку эти риски 6 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

обуславливаются деятельностью государственного органа, постольку он отчасти разделяет (должен разделять) ответственность за деятельность коммерческих банков .

Банки в таких условиях воспринимаются не только как продолжение лиц, в собственности которых они находятся, но и как некоторое продолжение государства, представленного ЦБ страны .

Одно из целевых назначений обязательных резервов коммерческих банков состоит в необходимости проведения ЦБ антициклической политики в регулировании динамики рыночных процессов посредством установления необходимого размера денежной массы в рыночном обороте. Деньги есть инструмент, которым оперируют коммерческие банки. И государство устанавливает объём использования банками этого инструмента. Заметим, что ни в одной другой сфере рыночной деятельности государство не устанавливает размер применения тех инструментов, которые компании используют при производстве и реализации своих товаров. Единственной таковой сферой является банковская. И это также невольно заставляет задуматься над вопросом о статусе коммерческих банков; повторим вопрос: банки являются продолжением их собственников или же продолжением государства? соответственно они должны проводить политику в интересах обеспечения собственного устойчивого развития или же в интересах равновесного развития рынка в целом?

Дуализм статуса коммерческих банков проявляется, как было отмечено, и в отношении использования рефинансируемых средств. Эти средства, выделяемые Банком России, в принципе принадлежат государству, призванному отстаивать национальные интересы. Поэтому одним из условий привлечения и использования таковых средств должно быть их соответствующее целевое назначение. Между тем, таковое в большинстве случаев практически отсутствует. Коммерческие банки используют рефинансируемые средства для извлечения собственной выгоды .

Причём такое происходит даже в том случае, когда государство чётко определяет назначение использования этих средств. Так, получив в конце 2008г. от государства многомиллиардные средства для рефинансирования кредиторской задолженности отечественных компаний перед иностранными кредиторами, российские коммерческие банки, руководствуясь собственным интересом, просто перевели их на свои счета в иностранные банки, а не направили на цели, указанные правительством страны. Дуализм статуса коммерческих банков спокойно позволил сделать им это .

Рефинансируемые средства банки используют в своих интересах, а ответственность по своими обязательствам разделяют с государством – Агентством по страхованию вкладов, Банком России, правительством страны .

Уставной капитал банков формируют частные лица1, но лицензию на занятие банковской деятельностью выдаёт ЦБ; контроль над деятельностью банков осуществляют их (со)владельцы, но мониторинг, то есть собственно такой же (только более системный и объективный) контроль над операциями банков производит Банк России; исполнительное руководство коммерческих банков проводит политику (со)владельцев, но исполняет распоряжения Центрального банка;

проводя свои операции, банки принимают риски в первую очередь на себя, но конечную ответственность за результаты этих операций разделяют с государством .

Все эти обстоятельства, повторим, свидетельствуют о внутренней противоречивости, В современных условиях размер уставного капитала коммерческого банка в России должен составлять не менее 180 млн рублей .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

двусмысленности статуса банков в нашей стране; их собственно нельзя "коммерческими" в полном смысле этого понятия. С одной стороны они являются формально частными компаниями, но с другой стороны выступают собственно продолжением государственного учреждения – Центральн6ого банка страны .

Внутренняя противоречивость в устройстве той или иной сферы рынка не может иметь положительных последствий для его функционирования как целостного органического образования .

В статусе коммерческих банков любой страны имеется ещё одно явное противоречие. Давая характеристику банков, их чаще всего определяют как кредитные институты .

И это правильно; но лишь отчасти. Другая же часть, также определяющая характерную особенность коммерческих банков, состоит в том, что они выступают не только кредитными, но и заёмными институтами. Прежде чем предоставлять кредиты, банки сначала сами занимают на рынке. Выступая в качестве заёмщиков, они проводят пассивные операции, привлекая временно свободные денежные средства вкладчиков – физических и юридических лиц, государственных учреждений, общественных организаций, других коммерческих банков, Центрального банка. Исходя из этого, банки следует определять не только как кредитные, но и как заёмные институты. Банки имеют не только дебиторскую, но и кредиторскую задолженность, у них имеются не только требования, но и обязательства. И поскольку заёмные операции логически предшествуют кредитным операциям, постольку в определении коммерческих банков прежде всего следует подчеркнуть их статус именно как заёмных институтов. В общем их следует определять как заёмно-кредитные институты; не забывая при этом, что банки являются ещё и расчётными институтами. Через них в современных условиях осуществляется основная часть расчётов между участниками рыночных отношений, в первую очередь между юридическими лицами (компаниями – вторичными капиталистическими организмами). Поэтому в целом банки следует определять как заёмно-кредитные и в то же время расчётные институты .

Основным делом банков является проведение заёмных и кредитных операций;

в то время как основным делом компаний отраслей национальной экономики является производство и продажа тех или иных товаров; заёмно-кредитные же операции, несмотря на их довольно широкую распространённость и разветвлённость, выступают для отраслевых компаний лишь вспомогательным делом. Так, заёмнокредитные отношения у отраслевых компаний складываются отчасти с наёмными работниками по поводу оплаты труда, с другими компаниями с одной стороны по поводу приобретения необходимых элементов технического механизма предприятий, а с другой стороны по поводу реализации произведенных товаров и;

конечно же, с банками. При этом банки предоставляют кредиты компаниям в соответствии с требованиями закона соразмерности (равновесия) займов, то есть величину предоставляемых кредитов они соизмеряют либо с размером цены тех объектов, которые заёмщики предоставляют в качестве материального обеспечения сделки, либо с их существующей и потенциальной платёжеспособностью. Во всяком случае банки следят за тем, чтобы размер предоставляемых ими кредитов, соответственно общий размер заёмных средств компаний не превышал величину их собственных средств. В противном случае у банков возникнет чрезмерный уровень кредитного риска. Как показывает практика, соотношение собственных и заёмных средств у отраслевых компаний составляет примерно 80% к 20%. В тоже время у банков, когда они сами выступают в качестве заёмщиков, данное соотношение 8 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

обратное; размер их собственных средств в пассивах составляет менее 20%, а остальноё привлечённые средства. Таким образом, если к своим заёмщикам коммерческие банки предъявляют требования, обуславливаемые законом соразмерности (равновесия) займов, то сами на себя они их не распространяют; они их практически нарушают. На таком нарушении основана собственно вся заёмнокредитная деятельность коммерческих банков. Между прочим, данное обстоятельство в истории банковской деятельности не раз служило причиной банкротства многих банков. Для преодоления чрезмерных рисков вкладчиков и было в своё время предложено формировать обязательные резервы банков в Центральном банке, как некоторой дочерней компании коммерческих банков. Этих резервов, конечно же, не хватило бы, если на грани банкротства оказалось большинство банков страны; средств обязательных резервов могло бы хватить для оказания помощи лишь ограниченному числу коммерческих банков, оказавшемуся в кризисной ситуации. Но поскольку в последующем обязательные резервы коммерческих банков стали рассматриваться ни как "фонд взаимопомощи", а как инструмент антициклической политики ЦБ, постольку сейчас коммерческие банки могут предоставить гарантии своим вкладчикам лишь в пределе своих собственных средств, которые в большинстве случаев составляют около 10% по отношению к привлечённым средствам. И это обстоятельство указывает на то, что кредиторы (вкладчики) банков по сути весьма рискуют, размещая свои временно свободные денежные средства на банковских счетах .

Данное обстоятельство опять-таки свидетельствует о том, что сущность коммерческого банка не представляется возможным свести просто к сущности обычной коммерческой компании, которая, вступая в заёмно-кредитные отношения, не нарушает требований соответствующих объективных законов развития рынка, не делает займов в объёме, превышающем размера собственных средств .

Сущность коммерческих банков имеет ещё одно очень важное отличие от сущности компаний отраслей национальной экономики. Если последние постоянно находятся в состоянии внутриотраслевой конкуренции, то первые находятся в состоянии постоянного и тесного сотрудничества между собой. Так, они имеют корреспондентские счета друг у друга и производят соответствующее денежные перечисления средств своих клиентов; они предоставляют друг другу кредиты – привлекают друг у друга займы и т.п. Такого сотрудничества в принципе не может быть между отраслевыми компаниями. Так, например, компании по производству автомобилей не будут брать их в долг у компании-конкурента. Такое сотрудничество между ними в принципе исключено, в то время как между банками, оперирующим с одним и тем же рыночным феноменом – деньгами, оно не только возможно, но и объективно необходимо. Это свидетельствует о том, что коммерческие банки являются не только и даже не столько конкурирующими между собой компаниями одной рыночной сферы, сколько составляют взаимосвязанные звенья единой цепочки – национальной банковской системы .

Их единство подкрепляется ещё тем обстоятельством, что за спиной у коммерческих банков стоит один и тот же государственный орган – Центральный банк, через который происходят взаиморасчёты между банками, который на всех распространяет одни и те же требования и осуществляет контроль над их исполнением. В современных условиях высоких банковских технологий сотрудничество между банками, их взаимосвязь в рамках единой национальной системы дополняется наличием сети банкоматов, в которых содержится информация Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

о состоянии счетов физических лиц независимо от того, в каком именно банке находятся их счета. Соответственно "обналичить" денежные средства или же напротив пополнить свой счёт владелец пластиковой карточки может почти в любом банкомате независимо от того, какому именно банку он принадлежит. Такие обстоятельства, объединяющие коммерческие банки страны на всех уровнях в единую систему, также вносят свою специфику в их сущность, которую опять-таки нельзя отождествить с сущностью обычных отраслевых коммерческих компаний. В данном случае эта специфика, повторим, состоит в том, что коммерческие банки выступают не только и даже не столько конкурентами друг другу, сколько, имея общий руководящий орган, оперируя с одним и тем же рыночным феноменом, сотрудничая друг с другом по различным направлениям, составляют взаимодополняющие звенья единой целостной системы .

Их сотрудничество приводит к перераспределению временно свободных денежных средств вкладчиков между различными отраслями национальной экономики и регионами страны. В таком перераспределении заключается одна из важных функций национальной банковской системы. Однако её практическая реализация весьма затруднена в связи с наличием всё же экономической обособленности банков друг от друга. Относительно просто и оперативно перераспределение средств происходит лишь в рамках отдельного банка, но не в масштабе всей национальной банковской системы. Для того, чтобы также оперативно и эффективно перераспределение средств происходило в пределах всей страны, необходимо наличие единой национальной системы государственных банковских предприятий .

Наконец, последнее свойство, характерное для коммерческих компаний, состоит в стремлении к получению наибольшей прибыли, обеспечению наибольшей прибыльности своей деятельности и тем самым обеспечению более устойчивого равновесного развития. Такое стремление имманентно, в том числе, коммерческим банкам как обычным частным компаниям. Причём это стремление банков к получению возможно большего размера прибыли является для рынка важнейшей причиной, влияющей на весь рыночный оборот, на его объём и скорость. Банки имеют дело с деньгами, которые являются искусственным началом и вместе с тем искусственной целью рыночной деятельности. Деньги большинства участников рыночных отношений размещены в банках на сберегательных, срочных счетах или же счетах до востребования. Кроме того, банки располагают собственными средствами. И интерес банков к получению возможно большего размера прибыли побуждает их находить применение деньгам, находящимся в их распоряжении .

Деньги, которыми располагают коммерческие банки, как дамоклов меч нависают над рынком, угрожая инфляцией; банки заинтересованы в раскручивании спирали денежного оборота. Ища различное применение деньгам, вкладывая их в различные проекты, банки тем самым искусственно разогревают рыночную конъюнктуру .

Стремясь к большему получению прибыли, они порою пренебрегают высокими рисками, требованием соответствующих объективных законов развития рынка .

Оперируя с искусственным элементом рынка, то есть с деньгами, банки тем самым невольно искусственно разогревают рыночную конъюнктуру, провоцируя инфляцию, которая в свою очередь влечёт за собой немало известных негативных последствий в социально-экономическом развитии страны. Перегрев конъюнктуры рынка далее приводит к движению рынка по нисходящей траектории развития, то есть обуславливает депрессивные и впоследствии кризисные явления. Колебания 10 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

рыночной конъюнктуры вследствие наличия интереса коммерческих банков к получению прибыли заставляет государство, Центральный банк проводить антициклическую политику, которая формально направлена на сглаживание амплитуды колебания развития рынка, но на самом деле она её обуславливает и даже усиливает. Причины колебания рынка зачастую относят просто к "стихии рыночных сил". В действительности же одним из важнейших источников этой стихии, то есть возмутителем спокойного уравновешенного развития рынка выступает искусственное нагнетание скорости оборота капитала, обуславливаемая "перекредитованностью" рынка, стремлением банков как обычных частных компаний к получению прибыли. Соответственно упразднение причины искусственного нагнетания рыночной конъюнктуры посредством устранения интереса банков к получению прибыли обеспечит ровное течение рыночных процессов, равновесное развитие рынка .

В западной экономической литературе, как известно, противоборствуют две основные школы: (нео)либеральная и (нео)кейнсианская. Их общая черта состоит в том, что они ратуют именно за высокую динамику развития рынка. Отличие же между ними сводится к тем путям и методам, которые данные школы предлагают для обеспечения таковой динамики. Первые являются сторонниками использования преимущественно кредитно-заёмных методов, а вторые выступают поборниками применения главным образом финансовых инструментов, находящихся в распоряжении государства. Между тем, в мировой экономической науке есть ещё одна школа – национально-органическая, которая не разделяет того взгляда, что рыночные процессы должны искусственно подстёгиваться посредством дополнительных вливаний денежных средств либо со стороны банков, либо со стороны государства .

Данная школа считает, что динамика рыночных процессов должна иметь органический (естественный) характер, обуславливаемый размером средств в семейных бюджетах, направляемых на личное потребление. Естественным началом и естественной целью рыночной деятельности выступает человек, семьи – носители определённой системы потребностей. И поэтому импульсы рыночной деятельности, органически определяющие скорость и объём оборота национального капитала, должны исходить и определяться именно размером семейных бюджетов, которые у большинства семей зависят от размера оплаты труда, так как большинство населения любой страны составляют лица наёмного труда. Размер же оплаты труда зависит главным образом от общего уровня развития рынка. Таким образом, каков общий уровень развития рынка, его технической основы, качество производимых товаров, таков уровень оплаты труда; а каков этот уровень, соответственно размер семейных бюджетов, таков и размер розничного оборота, который в свою очередь определяет объём заказов компаниям, производящим товары личного потребления, которые далее делают заказы компаниям технологически последующих отраслей национальной экономики вплоть до добывающей промышленности. В результате получается замкнутый, но не порочный круг, так как в нём есть то естественное начало, которое определяет основные параметры динамики и объёма рыночного оборота. Таковым, повторим, выступает человек, семьи, имеющие свои определённые потребности, и располагающие соответствующими финансовыми возможностями .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Из каких структурных частей должна состоять цена и оплата труда, это отдельный вопрос, который здесь мы не рассматриваем.2 Здесь для нас важным является отметить лишь то, что рынок не должен подвергаться воздействию искусственных стимуляторов, выступающих, в частности, в виде соответствующих кредитно-заёмных методов и интереса банков к получению прибыли. Сущность банков, обслуживающих физических и юридических лиц, не должна быть тождественна сущности обычных частных компаний, стремящихся к получению наибольшей прибыли и обеспечению соответствующей прибыльности своей деятельности. Она должна быть иной. Банки должны способствовать созданию максимального размера национального валового дохода, но сами не должны стремиться к получению прибыли .

Основную часть средств, находящихся в распоряжении банков, составляют, как было отмечено, заёмные, а не собственные средства. Сущность участника рыночных отношений должна определяться той его частью, которая является именно основной, а не дополнительной. Поэтому сущность банков должна сводиться не к получению собственной прибыли, а к тому, чтобы сохранялись и преумножались привлечённые ими средства. А это возможно при создании соответствующих инвестиционных условий возрастания объёма национального валового дохода. С точки зрения национальных интересов более важное значение имеет получение прибыли компаниями отраслей национальной экономики, а не банками; банкам следует руководствоваться не собственными, а национальными интересами .

Практически такое может произойти вследствие превращения коммерческих банков в государственные банковские предприятия .

Итак, сущность коммерческих банков в рамках современного устройства российской банковской системы противоречива фактически во всех аспектах .

С одной стороны банки, являясь частной собственностью, находясь под контролем частных лиц, как бы несут ответственность по принятым на себя обязательствам, но с другой стороны они, находясь под системным контролем различных государственных органов (Агентства по страхованию вкладов, Центрального банка, Агентства по финансовым рынкам, Агентства по финансовому мониторингу), фактически её разделяют с ними .

С одной стороны коммерческие банки как экономически обособленные субъекты конкурируют между собой, но с другой стороны они, подчиняясь общему руководящему государственному органу, предоставляя друг другу кредиты – привлекая друг у друга займы, производя расчёты по поручениям своих клиентов, используя собственно общую сеть банкоматов, составляют взаимодополняющие органические звенья единой системы .

С одной стороны возрастание банков происходит вследствие получения ими прибыли, но с другой стороны более весомое их возрастание осуществляется в результате роста средств на счетах клиентов .

Такая противоречивая сущность банков, обслуживающих частных лиц, не только не даёт возможности определить их статус как коммерческих учреждений (в полном смысле этого понятия), но и сдерживает экономический рост, не способствует проведению активной инвестиционной политики с целью Вопрос о полной структуре цены и оплаты труда см.: Кропин Ю.А. Национальный курс политической экономии (национально-органическая школа). - М.: ВГНА Минфина России, 2009, с. 285-301 12 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

осуществления модернизации экономики страны. Поэтому она (двусмысленность статуса банков) должна быть преодолена в том или ином направлении .

Первое направление её преодоления может быть то, которое сделает банки частными не только по формальным признакам, но и по содержанию их деятельности. Данное направление предполагает устроение национальной банковской системы, условно говоря, по американскому варианту. Важнейшим элементом этого варианта устроения банковской системы является нахождение Центрального банка страны в частной собственности коммерческих банков;

(некоторой модификацией этого варианта может быть нахождение ЦБ в долевой собственности коммерческих банков и государства). Однако данное направление содержит в себе также ряд существенных противоречий, которые практически преодолеваются посредством других противоречий и странностей в деятельности банковской системы, в которой ЦБ возник не как производное от Министерства финансов, а как производное от деятельности коммерческих банков .

Другое направление преодоления внутренней противоречивости в положении коммерческих банков в нашей стране может быть то, которое вытекает из самой сущности национальной банковской системы как таковой. Суть этой системы заключается в том, что она соединяет собой с одной стороны государство, а с другой стороны национальную экономику, сферу семейных хозяйств, сферу оборота ценных бумаг, а также рынок в целом с мировым хозяйством. В рамках этого варианта банки, обслуживающие физических и юридических лиц, являются государственной принадлежностью. Сама семантика слова "банк" указывает на то, что он выступает столом (лавкой), на котором (которой) размещается нечто. Таковым нечто являются деньги – числа, представляющие рынок во всей его полноте, и обозначающиеся не только на банковских счетах, но и на денежных знаках и иных официально признанных (законных) материальных носителях. И как дензнаки как таковые являются принадлежностью государства (в то время как сами деньги находятся в частной собственности), так и банки как некоторые так сказать совокупные живые дензнаки должны быть государственной принадлежностью .

При такой принадлежности банков, обслуживающих физических и юридических лиц, ответственность по всем обязательствам будет нести государственный орган. Но только в качестве гаранта сохранения вкладов в этом случае будет выступать ни какие-либо ограниченные по своим размерам обязательные резервы банков, ни средства Агентства по страхованию вкладов, а всё вещественное содержание рынка. И поскольку рынок в целом в принципе не может стать банкротом, постольку сохранность вкладов (как физических, так и юридических лиц) будет гарантирована на 100%. Превращение банков в обычные государственные предприятия даст возможность не только свободного беспрепятственного перемещения средств в рамках национальной банковской системы, но и сосредотачивать их в текущее время на тех направлениях, которые являются для страны, её интересов объективно приоритетными. Это даст возможность оперировать временно свободными денежными средствами, находящимися в частной собственности, в национальных интересах, то есть в интересах создания наибольшего размера национального валового дохода. Словом, в этом случае национальная банковская система будет полностью отвечать своей сути, а в деятельности банков, обслуживающих своих клиентов, будет преодолена внутренняя противоречивость. В целом система станет государственной по форме, (так как банки как своеобразные живые дензнаки будут принадлежать государству), Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

частной по содержанию (так как деньги, находящиеся на счетах в банках, будут находиться в частной собственности) и национальной по сути (так как временно свободные денежные средства частных лиц и государства) будут использоваться в национальных интересах. Одним из важнейших ориентиров деятельности банков станет закон соразмерности (равновесия) займов. При этом преимущественная инициатива привлечения заёмных средств – предоставления кредитов должна исходить от клиентов банков, а не от банковских предприятий. А первоначальные импульсы, определяющие динамику рыночных процессов, объём рыночного оборота, должны определяться органично, естественным образом – размером семейных бюджетов, направляемых на удовлетворение личных потребностей .

Список литературы

1. Кропин Ю.А. Национальный курс политической экономии (национальноорганическая школа), М.: ВГНА Минфина России, 2009. – 318с .

14 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

ВОПРОСЫ РАЗРАБОТКИ ИНФОРМАЦИОННО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКОГО

БЛОКА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

BUSINESS DEVELOPMENT INFORMATION TECHNOLOGY UNIT RISK

MANAGEMENT COMMERCIAL BANK

–  –  –

В статье рассмотрена комплексная модель стресс-тестирования в коммерческом банке, построенная на базе динамического экономикоматематического моделирования с использованием информационных технологий, позволяющая проводить динамический сценарный анализ с выявлением возникающих рисков и одновременным наблюдением за изменением состояния ключевых показателей при использовании инструментов снижения риска .

The article describes the comprehensive model of stress testing in a commercial bank that is based on the dynamic economic-mathematical modeling using information technology that enables the dynamic scenario analysis to the identification of emerging risks and the simultaneous observation of the change of status of key indicators by using the tools of risk reduction .

Ключевые слова: риск, риск-менеджмент, стресс-тестирование, коммерческий банк, бизнес-планирование, кредитные ресурсы, финансовое оздоровление, сценарий, бизнес-практика .

Keywords: risk, risk management, stress testing, commercial bank, business planning, loans, financial recovery scenario, a business practice .

Согласно сложившейся мировой практике в основе системы риск-менеджмента субъектов финансового сектора принято использовать инструмент стресстестирования, представляющий собой процедуру получения оценки потенциальных потерь в случае реализации рисков различной природы .

Таким образом, основной целью стресс-тестирования ставится комплексный анализ чрезвычайной (стрессовой) составляющей рисков, включая выявление угроз, оценку возможных последствий реализации рисков и анализ возможных действий (мер реагирования), позволяющих минимизировать последствия их реализации .

В банковской сфере результаты стресс-тестирования используются в рамках ряда управленческих направлений, включая процессы обеспечения достаточности капитала, процессы стратегического и текущего планирования, процессы управления отдельными видами рисков, процессы обеспечения непрерывности действий в чрезвычайных ситуациях и финансового оздоровления .

В Российской практике вопросы проведения процедуры стресс-тестирования отражены в следующих основных документах:

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

- Письмо Банка России от 29.06.2011 №96-Т «О Методических рекомендациях по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала» (далее – Рекомендации 96-Т);

- Рекомендации Базельского комитета по Банковскому надзору, включая документ «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы. Уточненная версия» (International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards. A Revised Framework. Comprehensive version, Basel Committee on Banking Supervision), июнь 2006 г. (далее – Базель II);

- Инструкция Банка России от 03.12.2012 №139-И «Об обязательных нормативах банков» (далее – Инструкция 139-И) .

Исходя из положений приведённых документов, а также бизнес-практики, можно сформулировать следующие принципы процедуры стресс-тестирования банков:

- Комплексное стресс-тестирование осуществляется по данным управленческой отчетности по методологии Инструкции 139-И в рублях (рублевом эквиваленте);

- Стресс-тестирование осуществляется в отношении основных рисков (кредитного, рыночных, ликвидности, операционных);

- Стресс-тестирование осуществляется по набору сценариев, при этом как минимум один сценарий должен охватывать реализацию рисков ликвидности, кредитных и рыночных В рамках проведения работ по разработке методики, математического и программного обеспечения для комплексного стресс-тестирования банков автором предложен ряд динамических экономико-математических моделей. В качестве инструмента разработки моделей и среды проведения машинных экспериментов применена система динамического моделирования «ДИН-Прогноз» (система разрабатывается в РЭУ им. Г.В. Плеханова под руководством д.э.н. Кугаенко А.А.) .

Комплексная модель стресс-тестирования банка включает следующие функциональные блоки .

Блок развития банка.

За основу модели развития банка использована усреднённая модель бизнес-планирования, с модификациями и дополнениями, обеспечивающими более точную оценку эффектов реализации чрезвычайных (стрессовых) составляющих рисков:

1) Перегруппировка статьи «Чистая ссудная задолженность» путем разделения балансовых стоимостей и соответствующих им величин созданных резервов на следующие отдельные статьи: МБК выданные, кредитный портфель юридических лиц, кредитный портфель физических лиц .

При этом ссудная задолженность юридических и физических лиц группируется следующим образом .

А. Юридические лица:

Ссудная задолженность Субъектов Российской Федерации и муниципальных образований;

Ссудная задолженность прочих заемщиков;

Ссудная задолженность отдельных категорий заемщиков (при необходимости моделирования стресс эффектов по отдельным инструментам, заемщикам или индивидуально значимым ссудам);

Ссудная задолженность, просроченная на 90 дней и менее;

Ссудная задолженность, просроченная более чем на 90 дней .

16 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Б. Физические лица:

Ссудная задолженность по ипотечным договорам;

Прочая ссудная задолженность;

Ссудная задолженность, просроченная более чем на 90 дней .

2) Объединение статей «Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток», «Вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи, кроме вложений в дочерние и зависимые общества» в укрупненную статью ценные бумаги со следующей структурой:

Государственные облигации;

Субфедеральные и муниципальные облигации о корпоративные облигации;

Корпоративные облигации (инвестиционный портфель);

Акции и паи;

Дефолтные облигации .

3) Перегруппировка «Средств кредитных организаций» путем разделения на статьи корреспондентские счета и МБК привлеченные .

4) Перегруппировка статьи «Средства клиентов (некредитных организаций)»

путем разделения на статьи средства юридических лиц и средства физических лиц со следующей структурой:

А. Юридические лица:

Средства до востребования;

Срочное привлечение до года, рубли;

Срочное привлечение до года, валюта;

Срочное привлечение свыше года, рубли;

Срочное привлечение свыше года, валюта .

Б. Физические лица:

Средства до востребования;

Карты;

Срочное привлечение до года, рубли;

Срочное привлечение до года, валюта;

Срочное привлечение свыше года, рубли;

Срочное привлечение свыше года, валюта .

Модель предусматривает поквартальную динамику развития банка с учетом структуры активов, пассивов и внебалансовых позиций пассивов по инструментам и срокам, основных характеристик финансовой конъюнктуры и рисков. На их основе рассчитывается стоимость позиций банков, его доходы и расходы, финансовый результат, капитал и основные финансовые индикаторы, включая достаточность капитала .

Дополнения могут включать более детализированное моделирование портфеля ценных бумаг и его переоценки, кредитного портфеля и изменения его структуры и резервов на возможные потери, поправку на ожидаемые операционные потери, а также возможность сокращения определенных статей расходов при неблагоприятных условиях и невозможности обеспечения плановых темпов развития .

Блок изменения рыночной стоимости ценных бумаг.

Изменение рыночной стоимости портфелей ценных бумаг рассматривается на основе включаемых в состав стресс-сценариев индексов по группам инструментов, включая в т.ч.:

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

- Российские государственные облигации;

- Российские субфедеральные и муниципальные облигации;

- Российские корпоративные облигации;

- Акции российских эмитентов .

Если указанные показатели не выделяются в сценарии, их значения экстраполируются по заданным в сценарии показателям .

Переоценка собственного портфеля ценных бумаг осуществляется по всем категориям ценных бумаг, по которым рассчитывается величина переоценки исходя из их текущей справедливой (рыночной) стоимости и предусмотренного сценарием изменения рыночной стоимости:

Переоценка = ТСС * изменение по сценарию (%), где ТСС – текущая справедливая стоимость ценных бумаг .

Результаты переоценки отражаются в стоимости портфеля ценных бумаг и как убытки (прибыли) на финансовый результат, и на капитал Банков в соотношении, соответствующим структуре текущего портфеля, либо, если по содержанию бизнесплана и/или мер реагирования предусмотрено существенное изменение структуры портфеля – в соотношении, соответствующем перспективной структуре .

По ценным бумагам с погашением в текущем периоде моделирования портфель делится на дефолтную и недефолтную части по модели оценки кредитного риска. Дефолтная часть портфеля отражается как просроченные активы с формированием соответствующих резервов. По недефолтной части портфеля предусматривается погашение по номинальной стоимости и, если в рамках мер реагирования не предусмотрен вывод средств из портфеля ценных бумаг, – реинвестиции в аналогичные инструменты (либо в инструменты иные инструменты, если в рамках бизнес-плана или комплекса мер реагирования предусмотрена реструктуризация портфеля ценных бумаг) [3] .

В случае необходимости продажи ценных бумаг (в соответствии с бизнеспланом или в качестве мер реагирования) переоценка и дисконт не применяются к выбывающим по погашению ценным бумагам .

При наличии существенных (свыше 5% доступного капитала) портфелей обеспечения в виде ценных бумаг (залоги, РЕПО) по аналогичным принципам рассчитывается изменение стоимости соответствующих портфелей для учета обеспеченности кредитных позиций при моделировании кредитного риска .

Блок изменения рыночной ликвидности ценных бумаг. Влияние уровня рыночной ликвидности рынка ценных бумаг рассчитывается через дисконты, задаваемые в рамках стресс-сценариев, и учитываемые как дополнительные потери при реализации бумаг .

Если стресс-сценарием предусматривается полное отсутствие спроса или приостановка торгов (по определенным инструментам) в модели исключаются возможности продажи ценных бумаг (как в рамках плановой реструктуризации активов, так и в составе мер реагирования – восстановления ликвидности, оптимизации структуры использования капитала и т.д.) на соответствующий период .

Блок изменения валютного курса. Влияние изменений валютного курса рассматривается как единое изменение курса рубля ко всем иностранным валютам / показателям, если из содержания сценария не следует какая-то специфическая динамика курсов отдельных валют .

Влияние изменений валютного курса учитывается при моделировании постатейной динамики активов и пассивов в случае наличия на дату выполнения 18 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

стресс-тестирования существенной открытой валютной позиции (свыше 5% доступного капитала). Изменение стоимости валютных позиций рассчитывается по курсу, предусмотренному стресс-сценарием. Результаты переоценки отражаются в стоимости позиций, а также относятся как прибыли (убытки) на финансовый результат и на капитал банка. Дополнительно, если это следует из содержания сценария и проводимых операций, исходя из экспертной оценки, влияние изменений валютного курса может быть учтено как вероятные действия контрагентов с соответствующим изменением объемов и структуры позиций и/или доходов банка, и в т.ч.:

Изменение объемов конверсионных операций с пропорциональным изменением доходов;

Конверсия определенной доли клиентских средств (с сохранением средств в Банке в аналогичных инструментах – счетах, депозитах и т.д.) .

Блок изменения рыночных процентных ставок. Изменение рыночных процентных ставок рассматривается на основе включаемых в состав стресссценариев показателей динамики (изменения) рыночных ставок (каждый – в разрезе рублевых и валютных операций), включая в т.ч.: ставки межбанковского рынка, ставки по ценным бумагам (согласно группам), ставки по операциям Банка России, общий уровень ставок по срочным клиентским (небанковским) операциям (кредиты, депозиты) .

Изменение процентных ставок рассматривается по рыночным процентным ставкам по инструментам финансовых рынков – ценным бумагам, межбанковским кредитам, операциям Банка России .

По клиентским операциям изменение рыночных ставок может экспертно корректироваться как отражение ожидаемой процентной политики, в т.ч .

отражающей состояние ликвидности банка, его оценку общего уровня кредитных рисков в экономике и привлекательность для операций по измененным стоимостным условиям .

При этом изменение процентных ставок относится: к инструментам с плавающими ставками – в полном объеме; к инструментам с фиксированными ставками в отношении которых предполагалось возобновление по истечении контрактных сроков – в объемах, скорректированных с учетом ожидаемой привлекательности новых условий для контрагентов (клиентов) [2] .

Изменение процентных ставок учитывается при расчете процентных доходов и расходов .

Блок изменения прочих рыночных показателей. Влияние изменения уровня цен на недвижимость учитывается по изменению индекса цен жилой недвижимости при моделировании стоимости обеспечения по ипотечному портфелю для последующей оценки уровня обеспеченности и кредитного качества портфеля .

Если динамика цен недвижимости не оговаривается в рамках сценария, данный показатель определяется по наиболее близкой исходя из содержания сценария аналогии – экстраполяцией по макроэкономическим индикаторам (динамике ВВП), масштабированием по жесткости сценария либо экспертной оценкой .

При возникновении у банка существенных позиций (свыше 5% доступного капитала), стоимость которых зависит от иных рыночных показателей, в отношении них также моделируется влияние стресс-сценария .

Блок реализации кредитных рисков. В качестве базовой модели реализации кредитных рисков для банков с учетом отсутствия длительной истории однородного Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

портфеля применена стандартная модель, предложенная для стресс-тестирования Банком России в 2011-2012 гг. на основе рекомендаций Международного валютного фонда (далее – базовая модель). Указанная модель характеризует общий уровень кредитных рисков в системе и корректна для портфелей стандартного уровня качества, не имеющих специфических с точки зрения подверженности рискам особенностей .

Базовая модель привязывает изменение качества кредитного портфеля к динамике ВВП:

4-5 КК = 0,8 * Гэп ВВП, где:

4-5 КК – прирост доли кредитов 4 и 5 категорий качества (п.п.);

Гэп ВВП – отклонение темпов прироста ВВП от сформированного ранее (на среднесрочном горизонте) тренда (п.п.) .

Блок влияния изменений общего уровня кредитоспособности корпоративных заемщиков в экономике:

Кредиты 4-5 КК резервируются под 100% .

К кредитам 1-3 КК применяется базовая модель с досозданием резервов до минимального допустимого для соответствующей категории уровня .

Доформирование РВПС по проблемным кредитам и кредитам, просроченным более, чем на 90 дней до 100% .

При этом при более жестких сценариях применяются дополнительные параметры:

Доформирование РВПС по всем пролонгированным ссудам (с учетом консервативной оценки обеспечения) до 100% .

Блок влияния изменений общего уровня кредитоспособности субфедеральных заемщиков. В отношении кредитов субфедеральным заемщикам проводится расчет по базовой модели и часть портфеля, по которой по расчетам предусматривается ухудшение качества относится на просроченную задолженность, также с досозданием резервов до минимального допустимого для соответствующей категории уровня. Кроме того, при более жестких сценариях часть кредитов субфедеральных заемщиков может пролонгироваться (заемщики, классифицированные во вторую и ниже КК) или резервироваться согласно базовой модели .

Блок влияния изменений кредитоспособности контрагентов на финансовых рынках. Для оценки кредитных потерь на финансовых рынках используется параметр сценария «уровень жесткости», задаваемый в форме порогового уровня рейтингов кредитоспособности по шкале международных агентств (или соответствующего порогового уровень вероятности дефолта). Позиции по контрагентам с рейтингами выше порогового уровня рассматриваются как активы без реализации кредитного риска. К прочим позициям применяется базовая модель .

Блок влияния изменений общего уровня кредитоспособности заемщиков по потребительскому кредитованию. На портфель накладывается общерыночная структура миграции по категориям качества (по данным официальной статистики Банка России) за период кризиса 2008 г., скорректированная пропорционально уровню жесткости сценария, с досозданием резервов до минимального допустимого для соответствующей категории уровня .

Блок влияния изменений общего уровня кредитоспособности заемщиков по ипотечному кредитованию.

По ипотечному портфелю моделируется 2 вида потерь:

20 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

потери, связанные с ухудшением кредитоспособности заемщиков, определяемые аналогично потерям по потребительским кредитам;

потери, связанные с ухудшением обеспеченности портфеля, определяемые как доля портфеля, которая становится необеспеченной в связи с падением цен на недвижимость, на величину которой досоздаются резервы .

Блок реализации риска ликвидности. Оценка риска ликвидности определяется через показатель избытка (дефицита) ликвидности, рассчитанный нарастающим итогом, и равный разнице между общей суммой активов и обязательств (чувствительных к изменению внешней ситуации на денежном рынке и внутренней ситуации в банке), рассчитанных нарастающим итогом.

Основными факторами реализации риска ликвидности являются оттоки привлеченных ресурсов, отражаемые в модели изменением объемов и/или параметров пассивов (как в отношении фактически привлеченных средств на отчетную дату, так и в отношении моделируемых в рамках стресс-тестирования привлечений) в соответствии со стресссценарием, включая:

Оттоки клиентских средств;

Невозможность возобновления привлечения на финансовых рынков, в т.ч .

от Банка России .

Также в условиях реализации риска ликвидности могут предусматриваться (согласно предусмотренным стресс-сценарием параметрам) дополнительные кредитные операции, включая:

Востребование кредитных ресурсов в рамках открытых линий;

Подкрепление кредитными ресурсами дочерних организаций .

Блок операционных потерь. Операционные потери принимаются как экспертная оценка дополнительных потерь (сверх общего уровня операционных потерь, присущего нормальному, плановому развитию событий) в связи с реализацией стресс-сценария. Оценка осуществляется с учетом истории потерь банков, рыночных прецедентов операционных потерь, а также результатов анализа и стресс-тестирования операционных рисков банков [1] .

Моделирование экзогенных «рычагов» (параметров) управления рисками. В рамках процедуры стресс-тестирования предлагается реализация мер реагирования – действий, позволяющих оптимизировать состояние банка в кризисных условий .

По своему содержанию меры реагирования могут включать:

Проведение операций, оптимизирующих структуру активов и пассивов – привлечение средств, реализацию активов, замещение активов определенных видов на активы с иными характеристиками (например, с меньшим коэффициентом риска, сроком до погашения, другим режимом процентной ставки и т.д.);

Отказ (полный или частичный) от предусмотренных бизнес-планом динамики, действий, мероприятий;

Изменение параметров по вновь реализуемым операциям (например, ставок привлечения);

Реализация предусмотренных договорными условиями прав (например, изменение ставок, использование кредитных линий и т.д.) [4] .

Общий набор возможных мер реагирования определяется во взаимодействии с процессами бизнес-планирования, обеспечения достаточности капитала, управления ликвидностью и планирования непрерывности деятельности, восстановления капитала, действий в чрезвычайных ситуациях .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

БИРЖЕВОЕ И БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Конкретный состав мер реагирования и их масштаб (объем) определяется непосредственно в процессе стресс-тестирования применительно к каждому сценарию на определенную отчетную дату .

Полученная комплексная модель стресс-тестирования позволяет проводить динамический сценарный анализ банков с выявлением возникающих рисков, непосредственно в процессе «проигрывания» сценария применять меры реагирования на возникающие риски (негативные тенденции) и наблюдать за реакцией показателей состояния банка на реализуемое управление .

В целях повышения адекватности модели необходимо проводить её дальнейшее развитие в части включения в неё полного спектра участвующих субъектов банковского рынка, объединённых в динамический контур .

Список литературы:

1. Рекомендации Базельского комитета по Банковскому надзору, включая документ «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы. Уточненная версия» (International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards. A Revised Framework. Comprehensive version, Basel Committee on Banking Supervision), июнь 2006 г. (далее – Базель II);

2. Письмо Банка России от 29.06.2011 №96-Т «О Методических рекомендациях по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала» (далее – Рекомендации 96-Т);

3. Инструкция Банка России от 03.12.2012 №139-И «Об обязательных нормативах банков» (далее – Инструкция 139-И) .

4. Информационные технологии банка: учеб-метод. пособие/ Л.К. Голенда, В.И. Громов. – Минск: Изд-во Гревцова, 2013. – С. 288 .

22 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

СЛУЖБА КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЯ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

–  –  –

Служба комплаенс-контроля в банке организуется с учетом рекомендаций Банка России по организации внутреннего контроля за рисками банковской деятельности. В целях выявления и анализа проблем, связанных с функционированием системы внутреннего контроля, а также разработки предложений по совершенствованию системы и повышению эффективности ее функционирования в банках создается служба комплаенс-контроля .

The compliance control in each bank is formed in full recommendation of the Bank of Russia proposals on the internal control system management banking risks. For detection and estimation of the tasks and problems of the internal control system, as well as for developing of the proposals on its perfection, each bank created its own compliance control department .

Key words: bank risk, internal control system, conflict of interest, compliance control, commercial bank .

Ключевые слова: банковский риск, система внутреннего контроля, конфликт интересов, служба комплаенс-контроля, коммерческий банк .

Служба комплаенс-контроля – является частью системы внутреннего контроля коммерческого банка – самостоятельным подразделением, выполняющим задачи по выявлению комплаенс-риска в кредитной организации, является самостоятельной структурной единицей банка, не входит в состав иных подразделений и независима в своей деятельности от других структурных подразделений банка, решает поставленные задачи без вмешательства со стороны подразделений и служащих банка, не являющихся служащими комплаенс-службы и (или) не осуществляющих функции внутреннего контроля. Служба комплаенс-контроля подчиняется единоличному исполнительному органу кредитной организации и действует под его непосредственным контролем .

Под комплаенс-риском понимается риск возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов .

В систему внутреннего контроля входят следующие органы и структурные подразделения кредитной организации:

- Общее собрание акционеров;

- Совет Директоров банка;

- Правление банка;

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

- Председатель Правления банка;

- Ревизор банка;

- Главный бухгалтер банка (его заместители);

- Руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала;

- Служба внутреннего аудита;

- Служба комплаенс-контроля;

- Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- иные структурные подразделения и/или ответственные сотрудники, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами банка Службу комплаенс-контроля возглавляет руководитель, который назначается приказом единоличному исполнительному органу кредитной организации и подотчетен ему. Руководитель Службы комплаенс-контроля осуществляет координацию действий сотрудников Службы комплаенс-контроля в целях управления комплаенс-риском. Руководитель Службы комплаенс-контроля должен соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России1 .

Служба комплаенс-контроля создается с целью:

осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления кредитной организации в обеспечении эффективного функционирования;

снижения риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних нормативных документов, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов;

исключения конфликта интересов в деятельности кредитной организации и его работников .

Служба комплаенс-контроля решает основные задачи:

содействие исполнительным органам в выстраивании эффективной системы управления комплаенс-риском, в которую включены все подразделения кредитной организации, в том числе региональные подразделения;

организация процедур текущего контроля по управлению комплаенс-риском;

эффективная поддержка деятельности подразделений для соблюдения требований нормативно-правовых актов и внутренних нормативных документов кредитной организации;

организация эффективного взаимодействия с профильными подразделениями кредитной организации в рамках Системы внутреннего контроля и Системы управления банковскими рисками .

Служба комплаенс-контроля в целях реализации поставленных задач выполняет следующие функции:

выявление комплаенс-риска путем мониторинга соблюдения кредитной организацией требований нормативно правовых актов Российской Федерации, стандартов и внутренних нормативных документов банка;

Указание Банка России от 01.04.2014 № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»

24 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

учет событий, связанных с комплаенс-риском, определение вероятности его возникновения и оценка возможных последствий;

мониторинг комплаенс-риска, в том числе анализ внедряемых Банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия комплаенс-риска;

направление в случае необходимости рекомендаций по управлению комплаенс-риском руководителям структурных подразделений кредитной организации и исполнительным органам кредитной организации;

координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня комплаенс-риска в банке;

мониторинг эффективности управления комплаенс-риском;

участие в разработке внутренних документов по управлению комплаенсриском;

участие в согласовании внутренних документов кредитной организации по вопросам, входящим в компетенцию Службы комплаенс-контроля;

инициирование и координация действий подразделений кредитной организации по внесению необходимых изменений в действующие внутренние нормативные документы и типовые формы или по созданию новых при изменениях требований законодательства Российской Федерации и нормативных требований регулирующих органов, а также по соответствующему изменению действующих бизнес-процессов или созданию новых;

контроль сроков внедрения подразделениями кредитной организации новых или изменившихся требований законодательства Российской Федерации, требований и предписаний регулирующих органов, требований и рекомендаций Службы комплаенс-контроля;

информирование служащих кредитной организации по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском, в том числе проведение обучающих мероприятий (семинары, инструктажи, контроль знаний сотрудников);

выявление конфликтов интересов в деятельности кредитной организации и его служащих, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию;

анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией, привлеченными банковскими платежными агентами (субагентами) прав клиентов;

анализ экономической целесообразности заключения кредитной организацией договоров с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществление кредитной организацией банковских операций (аутсорсинг);

участие в разработке внутренних документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции;

участие в разработке внутренних документов и организации мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики;

участие в рамках своей компетенции во взаимодействии кредитной организации с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков;

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

подготовка и направление запросов регулирующим органам для получения разъяснений по применению законодательства и нормативных правовых актов;

участие в реализации правил направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

участие в решении иных вопросов, предусмотренных внутренними документами кредитной организации, и осуществление иных функций и поручений руководства кредитной организации, входящих в компетенцию Службы комплаенсконтроля .

Основными принципами деятельности Службы комплаенс-контроля являются мониторинг комплаенс-риска при согласовании внутренних документов Банка, внедрении новых продуктов и услуг Банка и координация мероприятий по внедрению изменений требований законодательства Российской Федерации и нормативных требований регулирующих органов в бизнес-процессы и внутренние нормативные документы Банка, а также информирование работников кредитной организации о процедурах управления комплаенс-риском, в том числе путем проведения в случае необходимости обучения и тестирования .

Методами деятельности Службы комплаенс-контроля при минимизации регуляторного риска являются координация и участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня комплаенс-риска и мониторинг эффективности управления в кредитной организации комплаенс-риском .

Говоря об организации деятельности службы комплаенс-контроля следует отметить, что руководитель службы обязан информировать единоличного и коллегиального органов управления о всех выявленных нарушениях при управлении комплаенс-риском, о возникновении комплаенс-риска, реализация которого может привести к возникновению существенных убытков у кредитной организации, а также обо всех случаях, которые препятствуют осуществлению Службой комплаенсконтроля своих функций .

Учитывая важность возлагаемых задач на службу комплаенс-контроля можно сделать вывод, что она выполняет серьезную роль в системе внутреннего контроля кредитной организации и необходима для защиты интересов не только собственников, но и клиентов кредитной организации .

Список литературы:

1. Regulation of the Bank of Russia of 01.04.2014 № 3223-R // «Requirements for chief risk officers, internal control and internal audit of the credit institution»

26 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

ФОРМИРОВАНИЕ ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИХ ПОДХОДОВ К

УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

DEVELOPING THE THEORETICAL AND METHODOLOGICAL APPROACHES

TO RISK MANAGEMENT IN PAYMENT SYSTEM

–  –  –

В статье рассмотрены вопросы, связанные с рисками в платёжной системе, выявлены причины, их вызывающие. Проанализированы имеющиеся классификации рисков в платёжной системе. Дана оценка институциональной, инфраструктурной обеспеченности и функциональным особенностям платёжной системы, показавшая увеличение нагрузки на участников и рост объёмов платежей в электронных терминалах. Предложено расширение существующей классификации платёжных рисков, связанных с финансовой напряжённостью участников, снижением качества расчётной услуги, использованием альтернативных форм платежа и политических рисков. Дополнены мероприятия по управлению рисками в платёжной системе количественного и качественного характера, предложена авторская методика управления рисками в платёжной системе для её бесперебойного функционирования .

The article considers the issues and their causes related to the risk in the payment system. The classification of risk in the payment system was analyzed. An assessment of the institutional, infrastructural support and functional features of the payment system, which showed an increase in the load on the participants and increase the volume of payments in electronic terminals is offered. The extension of the existing classification of payment risks associated with financial tensions participants, the estimated decline in the quality services, the use of alternative forms of payment and political risks was completed. The risk management measures in the payment system of quantitative and qualitative data were added, the author proposed a technique of risk management in the payment system for its smooth functioning .

Ключевые слова: риски платёжной системы, институциональная и инфраструктурная обеспеченность, функциональные особенности, финансовая напряжённость, расчётная услуга, альтернативные формы платежа, методика бесперебойного функционирования Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Keywords: risks of the payment system, institutional and infrastructural support, functional features, financial tensions, settlement service, alternative forms of payment, method of the smooth functioning .

Обострение внешнеэкономической ситуации вызвало усиление рисков на рынке международных и национальных расчётов и платежей. Это способствовало ужесточению требований к надёжности, бесперебойности и эффективности функционирования национальной платёжной системы России, что вызвало необходимость создания национальной системы платёжных карт (НСПК), внесения изменений в Федеральный закон «О национальной платёжной системе [1] и отдельные законодательные акты. К рискам в существующей платёжной системе в России можно отнести: риски, связанные с институциональным и инфраструктурным строением российской системы расчётов и платежей, а также риски, связанные с их функциональным обеспечением .

К рискам первого направления относятся риски, связанные со средой, системные риски, технические риски осуществления расчётов. К рискам второй группы можно отнести кредитные риски, риски неплатёжеспособности, риски ликвидности. Как отмечают эксперты, основными причинами таких рисков являются: банкротство участников платёжной системы, технические сбои, внутренние противоречия масштаба системы, количества и объёма операций .

Последствиями реализации рисков могут быть: финансовые потери, потери в виде снижения репутации [2]. Учёные производят классификацию рисков по видам, исходя из источников их происхождения в платёжной системе, в которой участвуют банки. К таким рискам относятся: риски искажения финансовой отчётности;

мошенничества; несовершенства операционных процессов; риски, связанные с привлечением третьих лиц; технологические риски; риски конфиденциальности, правовые риски. [3]. Автор выделяет проблемы банков в двух сегментах:

методические и статистические риски. Методические риски связаны с несовершенством инструментария, в том числе, отсутствием модели определения операционного риска и его характеристики в различных ситуациях. Статистические риски формируются в результате отсутствия достаточного количества наблюдений операционного риска, трудности в моделировании результатов реализации операционного риска и выявления взаимосвязей между различными видами рисков, которым подвергается платёжная система. [3] .

Законодательство о национальной платежной системе устанавливает жёсткие требования к организации обеспечения бесперебойности функционирования платежных систем, поэтому выделяются риски, нарушающие бесперебойность функционирования платёжных систем. Некоторые учёные с учётом зарубежного опыта выделяют дополнительно расчётный и деловой риск, а также расширяют понятие операционного риска [4]. Разработки операционного риска добавляются методиками количественной оценки рисков по категориям мошенничества на основе разработанной базы данных мошеннических операций в платёжной системе банковских карт банка эмитента. Методики позволяют величины рисков, связанных с мошенничеством в платёжной системе банковских карт, поставить в зависимость от параметров выявления мошеннических операций в системе мониторинга трансакций. Автором разработана сама система мониторинга трансакций, имеющая промышленное название FraMoS (Fraud Monitoring System), которая является системой псевдо-реального времени, основанной на правилах с привлечением 28 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

статистических профилей держателей карт для анализа эмиссионных операций и реагирования на подозрительные операции для уменьшения рисков, связанных с мошенничеством. Система осуществляет мониторинг транзакций и в части эквайринга [5] .

Отдельные исследователи расширяют понятия риска ликвидности, добавляя риск вариации (изменчивости), который возникает вследствие высокой волатильности колебаний уровня ликвидности банка. Это означает, что банк неспособен вовремя производить платежи, которые должен произвести, и должен временно откладывать исполнение платежей. Помимо риска ликвидности дополняется понятие операционного риска риском доступности, который возникает по причине ухудшения финансового состояния участника, что сокращает размер ликвидных средств, которые банк может получить на рынке в данный момент времени. В результате банк не в состоянии осуществить платежи, за которые он несет безусловные обязательства .

К исследованиям в сфере управления рисками в платёжной системе подключились практические работники, которые расширяют понятие валютного риска, дополняя его конверсионными, трансляционными, транзакционными, коммерческими рисками и рисками изменения обменного курса, отдавая при этом приоритет конверсионному риску [6] .

В литературе имеется комплексная классификация рисков платёжных систем, где риски разделяются на три группы: внутренние, внешние и риски расчетов и клиринга. Первые связаны с организацией внутренних бизнес-процессов и процедур оператора платежной системы; вторые представляют риски среды. К рискам расчета и клиринга относятся риск ликвидности и кредитный риск. Мы разделяем мнение авторов по комплексной классификации рисков в платёжной системе, однако, целесообразно, на наш взгляд целесообразно расширить существующую классификацию и добавить в эту классификацию ещё несколько видов рисков .

Это риски, связанные с финансовой напряжённостью участников расчётов;

риски снижения качества расчётной услуги; риски использования альтернативных форм платежа помимо денежных; а также политические риски. Что касается последних, то, как показывает практика, перебои в функционировании платёжных систем возникают, в том числе, в связи нагнетанием политической напряженности по отношению к России и введением экономических санкций .

Риски в платёжной системе, связанные с финансовой напряжённостью участников, формируются не только и не столько в связи с отсутствием денежных средств на их корреспондентских счетах, сколько в связи с отсутствием или недостаточным объёмом источников пополнения денежных средств. С этими видами рисков тесно коррелируют, на наш взгляд, риски использования альтернативных форм платежа (помимо денежных форм), например, в случае использования товаров

– посредников, натурального обмена или иных подобных форм .

Риски снижения качества расчётной услуги, по нашему мнению, являются комплексными. Под качеством расчётной услуги мы понимаем безопасность, скорость, стоимость и эффективность. С внедрением новых форм проведения расчётов и операций в национальной платёжной системе наблюдается высокая вероятность снижения безопасности расчётных сделок, особенно через Интернет, где клиенты действуют на свой страх и риск. Скорость осуществления расчётной операции является понятием неоднозначным. С одной стороны потери могут возникнуть в результате реализации риска в период между приёмом системой Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

платежа и окончательным расчётом по нему. Однако в современных платёжных системах период расчёта в режиме реального времени очень короткий, и реализация риска в этот период возможна с низкой вероятностью. С другой стороны, у участников платёжной системы возможны потенциальные финансовые потери, что вынуждает к учёту таких потерь за период выполнения расчётных услуг и проведение платежей .

Во взаимосвязи с понятием качества расчётной услуги целесообразно учитывать её стоимость и эффективность. Платежи могут возмездными и/или трансфертными, и в зависимости от объёмов платежа возможны различные варианты стоимости переводов. Что касается эффективности, то это, по нашему мнению, интегрированное понятие качества оказываемой услуги с точки зрения полного и своевременного удовлетворения потребностей и интересов участников системы .

В законодательстве определены схемы управления рисками в национальной платёжной системе, способы оценки рисков и мероприятия по управлению ими. С точки зрения теоретического осмысления и практического применения указанных схем управления рисками целесообразно выполнить анализ институциональной обеспеченности и функциональных особенностей платёжной системы России и на основе полученных результатов предложить рекомендации. Динамика институциональной обеспеченности населения платёжными услугами; количество счетов, открытых учреждениями банковской системы; а также общее количество и объём платежей клиентов представлены в табл.1 Таблица 1 Институциональная обеспеченность, количество счетов и объём платежей клиентов кредитных организаций Наименование на на 2013 к на 2014 к показателей 1.01.2012 1.01.2013 2012, % 1.01.2014 2013, % Общее количество учреждений банковской 44838 46451 1,04 46598 0,3 системы, ед .

Количество учреждений банков в расчёте на 1 млн 314 325 1,04 325 1,0 жителей, ед .

Общее количество счетов, 601522,6 670975,9 1,12 715107,0 1.07 открытых учреждениями банковского сектора, тыс .

ед .

Количество счетов, открытых учреждениями 4,2 4,7 1,12 5,0 1,06 банковского сектора в расчёте на 1 млн жителей, ед .

Количество клиентов банков, использующих в платежах платёжные 1199,5 1274,8 1,06 615,0 0,48 поручения, ед. 1001,5 1058,2 1,06 506,0 0,48

– юридические лица 198,0 216,6 1,09 109,0 0,5

– физические лица Всего объём платежей

–  –  –

Из табл.1. видно, что общее количество учреждений банковской системы, участвующих в осуществлении расчётов и платежей, увеличивается, в том числе в расчёте на 1 млн жителей на 4%. Опережающими темпами растут объёмы платежей, выполняемых юридическими и физическими лицами, на 16% и 13% соответственно .

Что касается кредитных организаций, осуществляющих эмиссию или эквайринг платёжных карт, то количество банков уменьшается (табл.2.)

–  –  –

Из табл.2 следует, что количество банков, занимающихся выпуском платёжных карт, неуклонно снижается, что негативно отражается на обслуживании клиентов и повышает платёжную нагрузку на действующие кредитные организации .

Оценка операций с платёжными картами в платёжной системе России представлена в табл.3

–  –  –

Динамика количества банковских карт, приведённые в табл.3, показывает неуклонный рост кредитных карт в общем объёме и снижение соответственно, Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

расчётных карт, что свидетельствует о нарастании тенденций дефицита денежных средств у экономических субъектов в России .

Анализ динамики количества и объёма операций, совершаемых с использованием платёжных карт эмитентов резидентов и нерезидентов, представлен в табл.4 .

–  –  –

Результаты анализа количества и объёма операций совершаемых с использованием платёжных карт эмитентов резидентов и нерезидентов, представленные в табл.4 показывают, что темпы роста объёмов операций с платёжными картами превышают темпы роста количества операций с платёжными картами. За последние половину 2014 года количество операций не достигло половины количества операций предшествующего периода, а объём операций составили чуть больше 80%. Такой результат свидетельствует о том, что нагрузка на платёжную систему распределяется не однозначно. Оценка динамики устройств, расположенных на территории России и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платёжных карт, представлена в табл. 5

–  –  –

32 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Анализ количества устройств, расположенных на территории России и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платёжных карт, показал, что количество банкоматов и платёжных терминалов снижается, количество электронных терминалов растёт опережающими темпами по сравнению с банкоматами, количество импринтеров падает. Такая ситуация свидетельствует о том, что возрастает спрос на электронные терминалы, которые выросли почти наполовину по сравнению с показателями предыдущего периода .

Оценка институциональной, инфраструктурной обеспеченности, а также функциональной составляющей платёжной системы России показала, что количество участников платёжной системы уменьшается, а нагрузка на них увеличивается, возрастает объём операций с платёжными картами в электронных терминалах. В этих условиях значительно увеличиваются риски в платёжной системе, основные мероприятия по управлению которыми представлены на рис.1. Все мероприятия разделены на три направления: мероприятия организационного характера, а также количественные и качественные мероприятия .

По законодательству определены организационные мероприятия, касающиеся формирования организационной структуры управления рисками в платёжной системе, определение функций и обязанностей лиц по управлению рисками, доведение до органов управления информации о рисках, определение порядка обмена информацией для управления рисками, включая нестандартные и чрезвычайные ситуации, в том числе системные сбои [ФЗ 161]. Система управления рисками по закону предусматривает самостоятельное управление рисками оператором в платёжной системе, распределение функций между оператором платёжной системы и оператором услуг платёжной инфраструктуры, частичная передача функций по оценке и управлению рисками расчётному центру и др .

Законодательство определяет способы управления рисками, касающиеся установления лимитов, создания гарантийного фонда, установление очерёдности и времени исполнения распоряжений в пределах платёжной системы денежных средств, предоставление кредита, безотзывных банковских гарантий или аккредитива. Предусматривается внесение гарантийного взноса в гарантийный фонд участниками платёжной системы. Предлагаем авторскую методику управления рисками в платёжной системе для её бесперебойной работы .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Мероприятия по управлению рисками в национальной платёжной системе

–  –  –

Бесперебойность работы платёжной системы определяем некоторым интегральным показателем (ИПБРпс) как функцию от специальных индикаторов:

ИПБРпс =f (ПБРпс), (1) где ПБРпс– показатели бесперебойной работы платёжной системы В табл.6 приведена система индикаторов бесперебойной работы платёжной системы. Показатели являются укрупнёнными, комплексными, что позволяет всесторонне оценить работу системы .

–  –  –

Интегральный показатель бесперебойности расчётов платёжной системы учитывает долю каждого индикатора в общем объёме интеграции и является средневзвешенной величиной. Оценка весомости каждого индикатора была произведена с использованием экспертного метода путём анкетирования. Анкета экспертного опроса, включающая вопросы по оценке весомости каждого индикатора от 0 до 1,0 и установления пределов изменения индикаторов до 0 до 100 условных единиц по степени нарастания сбоев в платёжной системе. Каждому индикатору присваиваются баллы в зависимости от реальных значений величин показателей .

Для поддержания бесперебойности функционирования платёжной системы предложена методика оценки индикаторов с их разработанными значениями. По величине отклонения индикаторов от заданных параметров целесообразно ориентироваться о наличии сбоев.

После определения сбоев в функционировании платёжной системы по анализируемым отклонениям индикаторов от пороговых значений, целесообразно выполнение ряда финансовых технологий по критерию минимизации финансовых потерь от реализации рисков, авторы предлагают следующие мероприятия [7]:

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

- повышенный контроль проводимых операций и документов с предоставлением дополнительной информации о сделках и операциях клиента, и обязательной фиксацией результатов контроля;

- уклонение от рисков путём перевода операций из банков-корреспондентов с ухудшающимся финансовым положением (проблемных банков) в банкикорреспонденты с обычным финансовым положением. В связи с этим, проведение более тщательной проверки и исследования финансовой устойчивости банковкорреспондентов и осуществление на постоянной основе мониторинга их финансового состояния для безопасных корреспондентских отношений;

- введения принципа «двойного обеспечения бесперебойности функционирования» участников платёжной системы путём выполнения параллельных операций до завершения банковских трансакций, особенно имеющих дальнейшие финансовые последствия;

- диверсификация особо важных операций и сделок для клиента через разные банки-корреспонденты;

- заключение дополнительных соглашений с банками-корреспондентами по проведению повышенного контроля особо важных для клиента операций;

- выдача дополнительных банковских гарантий по операциям клиентов;

- страхование рискованных операций и перевод части финансовых потерь на страховые организации;

- создание дополнительного ресурсного обеспечения;

- формирование дополнительных резервов .

Таким образом, в целях бесперебойности функционирования платёжной системы и эффективного управления рисками возможно использование разработанной методики и предложенных финансовых технологий .

Список литературы:

1. Федеральный закон от 5.05.2014 №112-ФЗ «О национальной платёжной системе»

2. Криворучко С.В. Модернизация национальной платёжной системы на основе институционального и инфраструктурного взаимодействия. Дис. докт. экон .

наук. Российская академия предпринимательства, М., 2009 – 320с .

3. Смышляева А.Н. Комплексная оценка рисков платёжных систем. Дис. канд .

экон. наук. Поволжский госуниверситет, Йошкар-Ола, 2012 – 151с .

4. Шорохова Ю.Ю., Калинина О.В. Сравнительный анализ подходов к классификации рисков платёжных систем // Международный научноисследовательский журнал, Выпуск Август, СПб, 2013

5. Кузин М.В. Методика оценки рисков эмитента в платёжной системе банковских карт с использованием мониторинга транзакций. Дис. канд. экон. наук .

Центр информационных технологий и систем органов исполнительной власти, М., 2009 – 149с .

6. Хомякова Л.И. Управление рисками в платёжных системах, к.э.н., менеджер ОАО «Банк ВТБ».www.finance.ru – Финансовая аналитика – новости, обзоры и дайджесты. Рамблер Финансы. 9.09.2009

7. Наточеева Н.Н. Финансовый механизм преодоления банковских кризисов для обеспечения устойчивого роста банковского сектора России. Дис. докт. экон .

наук. ВГНА, М., 2012 – 380с .

36 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

К ВОПРОСУ СТАТИСТИЧЕСКОЙ ОЦЕНКИ ЗАВИСИМОСТИ

МЕЖДУ ЭКОНОМИКО-СОЦИАЛЬНЫМ И ЭНЕРГЕТИЧЕСКИМ

РАЗВИТИЕМ ЦФО РФ

REGARDING THE QUESTION OF STATISTICAL ASESSMENT OF RELATION

BETWEEN SOCIO-ECONOMIC AND ENERGETIC DEVELOPMENT OF THE

CENTRAL FEDERAL DISTRICT

–  –  –

В статье приводятся результаты работы по установлению уровня связи социально-экономического развития региона и его энерговооруженностью .

Используется метод многомерного ранжирования, после чего осуществляется расчет коэффициентов ранговой корреляции и их проверка на статистическую значимость .

In this article connection between level of socio-economic development of the region and its available power is identified. Multivariate ranking method is used, followed by the calculation of rank correlation coefficients and their statistical significance testing .

Ключевые слова: социально-экономическое развитие региона;

энерговооруженность; многомерное ранжирование; центральный федеральный округ; энергетическое развитие .

Keywords: social and economic development of the region; installed power per employee; multidimensional ranging; Central Federal District; power development .

Проблемам связи экономико-социального развития и энергообеспеченности на уровне стран изучалась разными авторами и разными методами. В частности, в работах: World Energy Outlook 2008; Фортов В.Е., Макаров А.А. УФН, т.179, №12, с.1337-1357; Мещеряков А.Б. в сб. «Современная экономика и модели инновационного развития» .

Работа посвящена исследованию подобной связи на уровне регионов, что актуально для планирования их развития. Для изучения связи использовался метод многомерного ранжирования. В качестве объекта исследования был выбран Центральный Федеральный округ РФ, как крупнейший финансово-экономический центр страны, в котором к тому же производится порядка трети ВВП (согласно данным Росстата). Кроме того, в ЦФО отсутствуют нефтяные запасы, а их переработка ведется на единственном в округе Московском нефтеперерабатывающем заводе. Это позволяет учесть только ту энергию, которая целиком используется в регионе, не уходя на экспорт .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Применение метода многомерного ранжирования обусловлено тем, что для комплексной оценки уровня развития региона требуется учесть ряд показателей, которые имеют несоизмеримый масштаб и выражаются в разных единицах измерения .

Проведем группировку регионов ЦФО РФ по уровню социальноэкономического развития.

С электронного ресурса Росстата www.gks.ru были получены данные с 2008 по 2013 годы по следующим социально – экономическим показателям:

1. Валовой региональный продукт на душу населения, руб .

2. Среднедушевые доходы, руб .

3. Коэффициент Джинни, %

4. Процент населения с доходами ниже прожиточного минимума, %

5. Уровень безработицы, %

6. Ожидаемая продолжительность жизни при рождении, лет

7. Численность населения на одного врача, человек

8. Общая площадь жилых помещений, приходящаяся на одного жителя, кв.м .

9. Процент детей, обучающихся в общеобразовательных учреждениях, от общего числа детей соответствующего возраста, % По каждому социально-экономическому показателю было найдено среднее значение за весь исследуемый период. При этом значения ВРП на душу населения и среднедушевых доходов были сначала приведены к 2008 году в соответствии с ежегодной инфляцией. Далее по среднему значения каждого показателя была проведена ранжировка в соответствии с социально-экономическим смыслом. При ранжировании таких показателей как коэффициент Джинни, процент населения с доходами ниже прожиточного минимума, уровень безработицы, численность населения на одного врача, наименьший ранг ставился в соответствие наименьшему значению (т.к. высокие значения этих показателей негативно характеризуют социально-экономическое положение региона). При ранжировании прочих показателей наибольшему значению показателя ставился в соответствие наименьший ранг (поскольку высокие значения этих показателей позитивно характеризуют социально-экономическое положение региона). Далее был найден суммарный ранг для каждого региона РФ. После была определена позиция каждого региона исходя из того, что регион с наименьшим суммарным рангом обладает наиболее благоприятными социально-экономическими условиями .

–  –  –

Для проведения группировки регионов ЦФО РФ по уровню энерговооруженности с электронного ресурса Росстата www.gks.ru были получены данные с 2008 по 2013 годы по следующим показателям:

1. Объем выработанной электроэнергии, ГВатт-час

2. Объем потребленной электроэнергии, ГВатт-час

3. Установленная мощность электростанций, МВатт

4. Общий объем фактически присоединенной мощности к объектам электросетевого хозяйства, КВатт Для того чтобы можно было выполнить сопоставление регионов, все показатели были скорректированы на душу населения. Была определена следующая группировка регионов:

–  –  –

статистику .

Критическое значение, следовательно, принимается гипотеза о значимости коэффициента.

Коэффициент Кендалла дает более осторожную трактовку:

существует прямая связь между уровнем социально-экономического положения региона и его энерговооруженностью, однако, о ее силе нельзя сделать однозначный вывод .

Таким образом, при помощи многомерного ранжирования и коэффициентов ранговой корреляции Спирмена и Кендалла было установлено наличие прямой связи между уровнем социально-экономического развития региона и его энерговооруженностью, (получены количественные данные), что предлагается учитывать при планировании развития ТЭК ЦФО РФ

Список литературы:

1. World Energy Outlook 2008 (Paris: Intern. Energy Agency, 2008)

2. Фортов В.Е., Макаров А.А. (УФН, т.179, №12, с.1337-1357)

3. Мещеряков А.Б. в сб. «Современная экономика и модели инновационного развития», М., РЭУ, 2011, с.129 .

40 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

СТРАТЕГИИ ИМПОРТОЗАМЕЩЕНИЯ: РИСКИ И ВОЗМОЖНОСТИ

ДЛЯ ЭКОНОМИКИ РОССИИ

STRATEGY OF IMPORT SUBSTITUTION: RISKS AND OPPORTUNITIES FOR

THE RUSSIAN ECONOMY

–  –  –

В статье изложены позиции авторов на проблему импортозамещения, связанную с объявленными Западом и США секторальными санкциями против России и в ответ на них – продовольственное эмбарго. Эта проблема стала для российской экономики в сложившейся геополитической обстановке, самой острой и рассматриваемой на всех уровнях и практически во всех сферах реального сектора экономики, в первую очередь, в базовых отраслях промышленности, продовольственном комплексе и в финансовой сфере .

Приведены причины низкого уровня развития отраслей обрабатывающей промышленности: концентрация капитала в добывающих секторах экономики и в первичной переработке сырья, неразвитость среднего и мелкого предпринимательства, высокая степень коррумпированности в стране, нехватка квалифицированных специалистов, слабый уровень развития технологий и инновационной активности .

На основе анализа состояния продовольственных ресурсов России за 1990годы показано, что в ресурсах отдельных видов продовольствия остается высоким удельный вес импорта (в первую очередь мяса, молока, овощей и фруктов), который сейчас должен быть замещен собственным производством или импортом из стран, не вошедших в число, поддержавших санкции. Обоснован тезис о том, что перед экономикой страны стоит сложная и многогранная проблема, требующая системного подхода к ее решению. По мнению авторов, курс на импортозамещение

– это не сиюминутный прорыв, а четкая стратегия на долгую перспективу .

Предприятиям необходимо переориентироваться на изменение стратегии и выбор иной модели развития, для чего необходима научно-обоснованная национальная программа импортозамещения, которая должна охватить практически все отрасли реального сектора экономики, в первую очередь стратегически значимые (базовые отрасли промышленности и сельское хозяйство) .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

The article is devoted to a position of authors on a problem of import substitution connected with the sectoral sanctions declared by the West and the USA against Russia and food embargo in response to them. This problem became for the Russian economy in the modern geopolitical situation, the sharpest and considered at all levels and practically in all spheres of real sector of economy, first of all, in key branches of the industry, a food complex and in the financial sphere .

The reasons of a low level of development of branches of manufacturing industry are given: concentration of the capital in the extracting sectors of economy and in primary processing of raw materials, backwardness of average and small business, high extent of corruption in the country, shortage of qualified specialists, a weak level of development of technologies and innovative activity. On the basis of the analysis of a state of food resources of Russia in 1990 – 2013 years it is shown that there is rather high weight of import in resources of some kinds of the food (first of all meat, milk, vegetables and fruit) which has to be replaced now with own production or import from the countries which weren't among, supported sanctions. The thesis that national economy is faced by the complex and many-sided problem demanding system approach to its decision is reasonable. According to authors, the course on import substitution is not momentary break, but accurate strategy on long prospect. The enterprises need to be reoriented on change of strategy and a choice of other model of development for what the scientifically based national program of import substitution which has to capture practically all branches of real sector of economy, first of all strategically significant (key branches of the industry and agriculture) is necessary .

Ключевые слова: дорожная карта импортозамещения, промышленная и продовольственная политики, стратегия и модель развития предприятий реального сектора экономики .

Keywords: road map of import substitution, industrial and food policy, strategy and model of development of the enterprises of real sector of economy .

–  –  –

Объявленные Западом и США секторальные санкции против России и в ответ на них – продовольственное эмбарго с особой остротой ставят вопросы импортозамещения практически во всех сферах реального сектора экономики, в первую очередь, в базовых отраслях экономики, продовольственном комплексе и в финансовой сфере. Понадобятся дополнительные внутренние ресурсы для успешного развития собственной экономики, что потребует пересмотра политики банков с целью усиления заинтересованности вкладчиков. Кроме того, понадобятся новые механизмы эффективного использования внутренних резервов страны, а также новые возможности интеграционных взаимодействий с правительствами и бизнесом стран, не вводящих санкции против России .

Для России стратегия импортозамещения представляет особый интерес в связи с большой долей экспорта, приходящейся на сырьевую продукцию, и значительной долей импорта товаров обрабатывающей промышленности. Таким образом, вопрос сокращения импорта и повышения уровня развития отечественной промышленности является крайне актуальным для современной российской экономики и санкции, принятые против России, должны только способствовать решению проблем, связанных с импортозамещением .

Сектора, где Россия входит в десятку мировых лидеров – это добывающие отрасли (газ, нефть), электроэнергетика, черная металлургия, древесина, минеральные удобрения, производство хлопчатобумажных тканей, выращивание зерновых, корнеплодов, оборонная и космическая промышленность. Из всех перечисленных отраслей только две последние относятся к обрабатывающей промышленности, производящей продукцию с высокой добавленной стоимостью .

Все это свидетельствует о том, что уровень развития отечественного производства отстает от мирового, соответственно импортировать готовую продукцию проще, чем развивать собственное производство .

Основными причинами низкого уровня развития отраслей обрабатывающей промышленности являются – концентрация капитала в добывающих секторах экономики и в первичной переработке сырья, неразвитость среднего и мелкого предпринимательства, высокая степень коррумпированности в стране, нехватка квалифицированных специалистов, слабый уровень развития технологий и инновационной активности .

Стратегия импортозамещения позволит изменить существующую ситуацию, сократить импорт и создать конкурентоспособную промышленность. На практике правильно организованная стратегия импортозамещения неоднократно подтверждала свою эффективность (наиболее яркий пример страны Азии, совершившие в 20 веке рывок в развитии и приблизившиеся к развитым странам мира). Для формирования и реализации государственной стратегии импортозамещения, очевидно, необходимо решить три главные и взаимосвязанные задачи .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Во-первых, определить ключевые стратегии и сектора экономики, на которые должно быть акцентировано внимание и которые должны стать точками риска экономики страны. Во-вторых, должны быть четко определены инструменты государственного и негосударственного механизма реализации стратегии импортозамещения. И, наконец, в-третьих, необходимо определить ресурсы для реализации этой стратегии .

Целью же любой стратегии импортозамещения должно являться повышение конкурентоспособности предприятий страны. Сегодня этого возможно добиться только посредством реализации инновационных технологий и инновационных методов управления, что должно позволить перейти нашей экономике от четвертого-пятого технологического уклада, к шестому, который реализуют ведущие страны мира .

Касаясь первой задачи, следует отметить, что развитие любой экономики, в том числе и российской, возможно только в случае развития машиностроения .

В современных условиях главным фактором повышения эффективности национальной экономики становятся уже не отдельные достижения науки и техники, а высокий научный и технологический уровень всего производства. Это уровень определяется в первую очередь состоянием машиностроения как отрасли, обеспечивающей потребности в технологическом оборудовании, которое должно обновляться непрерывно .

Для изменения данной ситуации необходимо разработать стратегию развития данной отрасли на ближайшие 20 лет, развивать технологии, формировать отечественный рынок необходимых ресурсов и комплектующих для производства станков, внедрять международные системы качества на производстве, оказывать поддержку отрасли путем субсидирования и размещения госзаказов, увеличивать количество квалифицированных специалистов в стране путем повышения уровня образования, заработной платы, формирования социальной поддержки в данных секторах, повышать взаимодействие финансово-кредитных организаций и предприятий данного сектора .

Все эти меры должны повысить инвестиционную привлекательность данной отрасли и, как следствие, стимулировать развитие импортозамещения в станкостроении, которое является двигателем экономического развития страны и основой инновационного роста. Очевидно, также, что перспективы развертывания новых отечественных производственных мощностей, особенно в высокотехнологических отраслях, потребуют разработку и реализацию целевых государственных программ. Этот инструмент государственного регулирования доказал свою эффективность в ряде стран, в том числе в Белоруссии. Помимо этого, необходимо развивать различные формы интеграционных взаимоотношений между субъектами хозяйствования. Это могут быть и межрегиональные связи, и создание различного рода кластеров, и наднациональные партнерства, и изменение форм и функций торговых представительств России за рубежом .

При этом следует учитывать, что реализация стратегии импортозамещения предполагает комплексную модернизацию многих производств, что неминуемо потребует развития родственных и поддерживающих отраслей и сфер деятельности .

В этой связи роль таких наднациональных стратегических партнерств как ЕврАзЭс, БРИКС, Таможенный союз многократно увеличивается. Оно становится необходимым условием обеспечения конкурентоспособности своей продукции .

Наконец, еще одним важным аспектом является роль институтов торговоэкономических представительств России за рубежом. По нашему мнению, торговоНаучно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

экономические представительства России в странах, не поддерживающих санкции, должны усилить свою работу по поиску контрагентов для субъектов хозяйствования секторов, попавших под санкции. При этом важно не просто найти импортера схожей продукции (как в случае с продовольственными товарами), но важны импортеры комплектующих и запасных частей для предприятий обрабатывающей промышленности (особенно станкостроения) .

Желательно, чтобы уровень этих кооперационных связей доводился до заключения длительных контрактов или более глубоких интеграционных взаимодействий .

Торгово-экономические представительства в странах, поддерживающих санкции, должны сконцентрировать свою работу на поиске возможных ниш взаимодействия субъектов хозяйствования этих стран с российскими в обход санкций. Возможно, через их представительства (дочерние филиалы) в торговых странах .

Другим направлением воздействия на санкции должно стать информационное давление, лейтмотивом которого явились бы размеры потерь национального рынка от введенных санкций. Что же касается ресурсов для реализации стратегии импортозамещения, то, очевидно, что должен быть предусмотрен механизм государственно-частного партнерства, напрямую связанный с выводом средств из оффшоров и вложения их в данные целевые программы .

Особое значение импортозамещение для нашей страны играет в агропромышленном комплексе и оно стало одной из ключевых проблем, рассматриваемых на всех уровнях управления экономикой, связанных с принятыми санкциями Запада и объявленным в ответ на них Россией эмбарго на поставку сельскохозяйственного сырья и продовольственных товаров. Мера ответственная, поскольку степень зависимости страны от импорта продовольствия остается достаточно высокой (к объему валовой продукции сельского хозяйства в 2013 году импорт составил 37%).

Однако мы присоединяемся к точке зрения ученых и практиков считающих, что сложившуюся ситуацию скорее необходимо рассматривать не как проблему, а как шанс и для экономики России в целом и для ее агропромышленного комплекса в части:

- достижения продовольственной независимости по основной группе товаров, для производства которых в стране имеются необходимые условия, и создания экспортного потенциала;

- повышения эффективности производства собственной продовольственной продукции и ее конкурентоспособности на мировом продовольственном рынке .

Согласны, что агропромышленный комплекс – это один из приоритетных комплексов стратегического преимущества России. Страна располагает 9% сельскохозяйственных угодий мира, 25% запасов пресной воды, 10% производства минеральных удобрений и всего 2% народонаселения мира. С такими ресурсами, при их эффективном использовании Россия должна кормить не только собственное население, но и обладать мощным экспортным потенциалом продовольствия .

Но пока Россия является мировым лидером по импорту продовольствия, в первую очередь мяса, молока, овощей и фруктов. Характеризуя современное состояние АПК страны можно сказать, что все его сферы нуждаются в глубокой модернизации. Сегодня уровень развития АПК пока не достиг дореформенного уровня. Остается низкой производительность труда. В сельском хозяйстве она в 50 раз меньше по сравнению со странами ЕС и США, да и внутри страны она в Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

сельском хозяйстве ниже чем по экономике в целом, где занято 9 % трудоспособного населения, а удельный вес в ВВП – только 4,5%. Многие отрасли и сферы АПК оказались отброшенными на много лет назад .

Известно, что сельское хозяйство, в силу объективных условий развития без значимой государственной поддержки эффективно функционировать не может ни в одной стране, и ожидать высоких результатов при минимальном уровне поддержки сложно. Это доказано ведущими странами, где уровень дотаций на единицу произведенной продукции составляет более 50 %. Поэтому если не будут созданы условия для экономического роста в стране и не будет выделяться в достаточном количестве финансовых средств, то этот шанс может превратиться в еще большую проблему, а именно: чужое продовольствие исчезнет, а своего в необходимом количестве не появится. Особенно это будет касаться тех регионов страны, в которых перерабатывающие предприятия имеют сильную импортную зависимость от сырья (мясо, молоко, овощи, фрукты) и регионов с большим удельным весом (до 80%) готовой импортной продукции (северные регионы, крупные города) .

Рассматривая войну «Санкций и Эмбарго», в которую втянуты 43 страны, можно утверждать, что вряд ли будут в ней победители. Потери несут обе стороны, но они не равны. И это необходимо признать. С одной стороны – это 42 страны, включая все развитые страны, способные возместить потери от российского продовольственного эмбарго. Например, уже в августе Евросоюз выделил 125,0 млн евро на покрытие убытков от российского продовольственного эмбарго вплоть до выкупа продовольствия и бесплатной его раздаче населению стран ЕС. С другой – Россия, крупнейший импортер не только продовольствия, но и всей группы технических средств. Потеряны базовые отрасли, в том числе и сельскохозяйственное машиностроение. Уровень импортной зависимости в основных отраслях промышленности составляет 80-90%. В дополнение к этому – дефицитный бюджет, полностью зависящий от цен на нефть и газ. При этом правительство почему то считает их потери и не сопоставляет со своими .

В последнее время принято оценивать продовольственную безопасность через достижение индикаторов Доктрины продовольственной безопасности РФ. По данным Министерства сельского хозяйства РФ к 2014 году достигнут высокий уровень ее целевых показателей (табл. 1) .

Таблица 1 Уровень достижения целевых показателей Доктрины продовольственной безопасности РФ в 2013г.,% Пороговые значения, Фактический Фактический Виды предусмотренные уровень уровень продовольствия Доктриной 2010 г. 2013 г .

продовольственной безопасности Зерно Не менее 95 88 98,4 Сахар Не менее 80 56 92,9 Растительное масло Не менее 80 110 81,1 Мясо и мясопродукты Не менее 85 67 77,5 Молоко и молочные Не менее 90 76 76,6 продукты Рыбная продукция Не менее 80 74 78,2 Картофель Не менее 95 80 97,5 46 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

Поиск новых поставщиков и налаживание процесса доставки продовольствия займет определенное время и неизбежно приведет к изменению ассортимента при росте цен за счет изменения дальности перевозок, недостаточного количества логистических центров и индивидуальных издержек новых производителей .

Несмотря на заверения правительства в том, что оно готово решительно пресекать удорожание продуктов на внутреннем рынке этот процесс уже начался и остановить его проблематично. Особенно могут вырасти цены на все виды мяса, молоко, фрукты .

Так на 15 ноября 2014 г. по сравнению с началом года рост цен на молоко и мясо составил 15%, в том числе на свинину – 26 %, на яблоки – 13 %. Это свидетельствует о непростой ситуации, складывающейся на рынке мясной и молочной продукции. Это отрасли, для модернизации которых потребуются огромные инвестиции и время. Быстро проблему импортозамещения здесь не решить. Базовым ресурсом для роста инвестиций в стране могут стать сбережения населения и предприятий (но при условии, что государство и банки заинтересуют 48 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

вкладчиков сберегать свои деньги в национальной валюте), иностранные инвестиции

– лишь дополнение .

Не менее сложной в краткосрочном периоде будет оставаться проблема импортозамещения фруктов. В структуре ресурсов овощей и фруктов 45% составляет импорт. Например, в стране производится около 600 тыс. т яблок, импортируется – 1,23 млн т, из них 700 тыс. т приходится на Польшу, где 50% затрат дотируется государством, кредиты выдаются под 1-2%, хранилища (при 100% обеспеченности) бесплатно строит государство. Именно поэтому польские яблоки можно было купить в любое время года. В России отрасль развивается в условиях мизерных дотаций, кредитов под 16 – 20% годовых, и низкой обеспеченности хранилищами (не более 15%) .

Исходя из складывающейся ситуации в стране необходимо найти ответы на следующие вопросы:

- какой период времени может реально занять эмбарго и можно ли будет восстановить прежние отношения с западными поставщиками;

- изменит ли правительство продовольственную политику в долгосрочной перспективе в части пересмотра пороговых значений Доктрины или будет взят курс на полное самообеспечение населения страны собственным продовольствием, сможет ли государство найти необходимые финансовые средства для осуществления инновационной модернизации (для целей импортозамещения министерством сельского хозяйства до 2020 года определена сумма в 625,1млрд руб.);

- насколько этот процесс будет эффективным по сравнению с импортом и как он отразится на макроэкономических показателях и эффективности деятельности отдельных субъектов экономики (регионов, комплексов, предприятий) .

Чтобы ответить на эти вопросы, требуется глубокая проработка проблемы, как со стороны науки, так и со стороны власти. Ученые, политики и практики однозначно сходятся в том, что Россия должна научиться сама производить продукцию, не требующую создания новой научной базы, разработки новых технологий, организации высококвалифицированных рабочих мест. По мнению отдельных экспертов, импортозамещение столкнется в основном с финансовыми трудностями государства и отсутствием профессионалов-управленцев на всех уровнях, способных анализировать ситуацию, делать из нее правильные выводы и принимать стратегические решения .

Однако, по нашему мнению, упрощать проблему импортозамещения не стоит .

Перед нами сложная и многогранная задача. При этом необходимо иметь в виду, что импортозамещение может двояко влиять на состояние экономики. С одной стороны, оно способно создать новые рабочие места, увеличить выпуск собственной продукции, а с другой стороны – дальнейшая деградация промышленного и агропродовольственного производства и потеря преимущества страны в мировом хозяйстве. Поэтому нужна четкая позиция, что производство должно осуществляться только на инновационной основе, с тем, чтобы производимая как промышленная, так и сельскохозяйственная продукция была конкурентоспособна на мировом рынке по качеству и цене .

Для того, чтобы возродить агропродовольственный комплекс в стране, обеспечить его высокую конкурентоспособность, нужен системный подход к решению проблемы и крупные инвестиции. Причем потребуется решение проблем, выходящих за рамки самого агропродовольственного комплекса.

К ним необходимо отнести:

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

- улучшение системы государственного управления экономикой страны;

- возрождение базовых отраслей экономики, и в первую очередь, отраслей для производства средств производства;

- обеспечение высоких темпов роста ВВП;

- улучшение условий для ведения бизнеса в России (сейчас Россия в рейтинге стран по оценке условий ведения бизнеса, рассчитанным по 10 приоритетным индикаторам, и опубликованным Всемирным банком и Международной финансовой корпорацией, по состоянию на июнь 2014 года из 189 стран вышла на 62место, в то время как в 2013 г. она занимала 92 место. Однако по многим показателям Россия приближается к странам, далеко отстоящих от первых: подключение к коммунальным сетям и электричеству – 143 место, таможенное регулирование- 155 место, процесс получения разрешения на строительство-156 место);

- расширение налогооблагаемой базы, способной формировать достойные бюджеты, имеющие высокий уровень поддержки сельхозтоваропроизводителей и развития производственной и социальной инфраструктуры;

- создание условий для эффективного развития самого АПК, способного производить конкурентоспособную продукцию и занять достойную нишу на мировом продовольственном рынке;

- повышение уровня жизни основной массы населения (потребителей продовольствия) и недопущение снижения реальных денежных доходов;

– обеспечение закрепления молодежи на селе посредством развития селообразующих факторов, таких как возрождение крупных сельскохозяйственных предприятий и производств, создание достойных бытовых и социальноэкономических условий для проживания .

Но в ближайшей перспективе реализация санкций западными странами сможет затормозить не только развитие продовольственного комплекса, но и развитие экономики России в целом. В этой связи необходимо пошаговое решение задач по выделению этапов и перспектив развития каждого продовольственного рынка с учетом его значимости и степени зависимости от импорта.

То есть, многие вопросы импортозамещения должны лежать в плоскости регулирования рынков, для чего предлагается выделить следующие группы отраслевых продовольственных рынков:

1 группа – рынки с высокой импортной зависимостью (молоко и молочная продукция, мясо говядины);

2 группа – рынки, для которых зависимость от импорта невысокая и выпадающие объемы легко могут быть компенсированы либо за счет расширения внутреннего производства, либо за счет его завоза из других стран, которые не вошли в число стран, поддержавших санкции (мясо птицы, свинина, частично овощи и фрукты);

3 группа – отраслевые рынки продовольствия, где отсутствует зависимость от импорта (зерно, картофель, сахар, растительное масло, кондитерская и макаронная продукция);

4 группа – рынки экзотической продукции, которые полностью зависят только от импорта (морепродукты, отдельные виды фруктов, не произрастающие на территории России) .

Каждый из этих рынков должен регулироваться по своим особым правилам .

При этом акцент должен быть сделан на тех видах продукции, где импортозамещение перспективно с точки зрения конкурентоспособности на мировых рынках и взятых обязательств перед ВТО .

50 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

Учитывая сложность проблемы, Правительством РФ разработан и утвержден План мероприятий (дорожная карта) по содействию импортозамещения в сельском хозяйстве на 2014-2015 годы, предусматривающий внесение изменений в Доктрину продовольственной безопасности и «Государственную программу развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 годы» с целью стимулирования импортозамещения. Данная программа включает шесть подпрограмм и две ФЦП. К подпрограммам относятся:

1. «Развитие подотрасли растениеводства, переработки и реализации продукции растениеводства», 2. «Развитие подотрасли животноводства, переработки и реализации животноводческой продукции», 3. «Развитие мясного скотоводства», 4. «Поддержка малых форм хозяйствования», 5. «Техническая и технологическая модернизация, инновационное развитие», 6. «Обеспечение реализации Государственной программы»;

Подпрограммы развития растениеводства и животноводства построены по схеме, включающей не только производство сельскохозяйственной продукции соответствующих видов, но и её переработку, развитие инфраструктуры и регулирование рынков .

Федеральные целевые программы (ФЦП) включают:

1. «Устойчивое развитие сельских территорий на 2014–2017 годы и на период до 2020 г.»

2. «Развитие мелиорации сельскохозяйственных земель России на 2014–2020 годы» .

На реализацию государственной программы из средств федерального бюджета предусмотрено 1509,7 млрд рублей (в текущих ценах), в том числе на 2014 год – 162 млрд рублей, 2015 год – 175,4 млрд рублей. Однако этих средств с учетом выполнения дорожной карты по содействию импортозамещения в сельском хозяйстве явно будет недостаточно. По расчету министерства сельского хозяйства до 2020 года дополнительно потребуется 625,1 млрд руб. По предварительным данным из федерального бюджета на 2015 год выделено 20 млрд руб .

Аналогичная картина складывается и в промышленности. Так, по оценке Минпромторга уровень импортозамещения в базовых отраслях промышленности до 2020 года реально может достичь не более 50-60%.Таким образом, явно вырисовывается картина переосмысления приоритетов в достижении полного импортозамещения как на макроуровне, так и на уровне регионов, а также пересмотра используемых в настоящее время инструментов и методов его обеспечения. Считаем, что продовольственная безопасность – это проблема федерального уровня, а на уровне региона – это решение задачи самообеспечения с учетом межрегионального обмена. Можно с уверенностью утверждать, что только крупномасштабная модернизация АПК может стать основным звеном в цепи социально-экономических преобразований с целью вывода его на новый виток инновационного развития.

Для того, чтобы преобразовать современный АПК в индустриально развитый комплекс с высокими конкурентными преимуществами на глобальном продовольственном рынке, модернизация должна охватить:

производственный процесс и качество продукции по всей технологической цепочке Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

РИСК И АНАЛИЗ В ЭКОНОМИКЕ

начиная от производства сырья и кончая доставкой продукции до потребителя;

производственную и социальную инфраструктуру; систему управления АПК в целом. Поэтому есть основание полагать, что курс на импортозамещение – это не сиюминутный прорыв, а четкая стратегия на долгую перспективу. Предприятиям необходимо переориентироваться на изменение стратегии и выбор иной модели развития. В этой связи необходима научно-обоснованная национальная программа импортозамещения, которая должна охватить практически все отрасли реального сектора экономики, в первую очередь стратегически значимые (базовые отрасли промышленности и сельское хозяйство) .

Реализация этой программы должна осуществляться по трем направлениям .

Первое направление должно охватывать импортные товары, аналоги которых производятся в РФ в недостаточном количестве. С этой целью необходимо ставить задачу модернизации действующих производств таким образом, чтобы увеличить выпуск потребной продукции .

Второе – охватывает импортные товары, которые в стране не производятся, но выпуск которых можно и нужно освоить в сжатые сроки. Соответственно, на этом уровне целесообразна постановка задач создания новых современных импортозамещающих производств с гарантией конкурентоспособности, как минимум, на внутреннем рынке .

Третье – включает изделия и товары, не производимые в РФ, поскольку их импортозамещение экономически невыгодно или невозможно в силу объективных причин. Такие товары необходимо относить к так называемому критическому импорту, и главная задача на этом направлении – сократить потребление такой группы товаров, изучить и применять возможности непрямого замещения .

Список литературы:

1. Государственная программа развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 годы. Постановление правительства РФ от14июля 2012г. № 717 .

2. Доктрина продовольственной безопасности Российской Федерации на период до 2020г. Указ президента РФ от 30.01.2010 г. №120 .

3. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2012: Стат .

сборник/Росстат, – М., 2012. -990 с .

4. Балансы товарных ресурсов отдельных товаров за 2013 год .

5. Половинкин В.Н., Фомичев А.Б. Проблемы импортозамещения в отечественной экономике.// Экспертный союз. №12 (42). 2014 г .

52 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

СОЦИАЛЬНОЕ ПАРТНЕРСТВО В ЦЕЛЯХ ДОСТОЙНОГО ТРУДА

SOCIAL PARTNERSHIP AIMED AT REACHING DECENT WORK

–  –  –

В данной работе, на основе Концепции Достойного труда, разработанной Международной организацией труда, проанализированы социально-экономические, институциональные, организационные особенности социального партнерства, его роли в развитии социально ориентированной рыночной экономики. Особое внимание уделено совершенствованию механизмов социального диалога работодателей и представителей работников с участием государства, направленных на обеспечение достойных условий труда, гармонизацию социально-трудовых отношений .

This work based on the Concept of Decent Work, which was elaborated by International Labour Organization, analyses socio-economic, institutional and organizational features of social partnership. It underlines its role in socially oriented market economy. A special attention is given to enhancement of mechanisms of social dialogue between employers, employees’ representatives and the government aimed at keeping decent work conditions and harmonizing social and labour relationships .

Ключевые слова: достойный труд, социальное партнерство, трипартизм, коллективно-договорное урегулирование, социально-трудовые отношения .

Key words: decent work, social partnership, tri-partisanship system, collective agreement based regulation, social labour relationships .

Экономика – это не только производство и потребление, в ней выражаются, конкретизируются и реализуются интересы различных социальных сил и групп .

Любой бизнес-проект можно успешно реализовать только при условии общности интересов его участников. Необходимость гармонизации интересов работодателя и наемного работника с учетом потребностей общества стала и одной из главных причин формирования и развития социального партнерства .

Под социальным партнерством в сфере труда понимается система взаимоотношений между государством, работодателями и представителями работников, опирающаяся на переговоры и поиск взаимоприемлемых решений в регулировании трудовых и иных социально-экономических отношений. В рыночной экономике работодатели, если они являются еще и собственниками, владеют средствами производства и капиталом, поэтому они обладают значительным Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

преимуществом перед наемными работниками с экономической точки зрения. При регулировании возникающих в социально-трудовых отношениях противоречий и разногласий, для выравнивания сил сторон требуется использование согласительнопримирительных механизмов. Данные отношения могут охватывать предприятия отрасли региона и, в целом, страны. В этом смысле социальное партнерство представляет собой своеобразную социальную технологию .

Поэтому одним из главных принципов Концепции Достойного труда, разработанной Международной организацией труда в 1999 году [2, с. 4], является установление социального диалога. А, в целом, Концепция достойного труда подразумевает, что каждый трудоспособный человек может рассчитывать на содействие государства в получении рабочего места в соответствии со своими квалификацией и способностями. При этом работник имеет возможность постоянного повышения своего профессионального уровня, за его труд платят достойную зарплату, уважают и обеспечивают его трудовые права и социальные гарантии .

Достойный труд – это сложная система социально-экономических, институциональных, организационных параметров, характеризующих участие работников в общественном производстве и соответствующих требованиям современного этапа эволюции системы отношений «человек-производство» .

В условиях глобализации обеспечение конкурентоспособности национальной экономики во многом зависит от уровня квалификации и трудовой мотивации работников предприятий. При этом работодатели становятся наиболее заинтересованным в наличии здорового, образованного и мотивированного работника. Для обеспечения стабильного динамичного роста национальной экономики государство также стремится увеличить человеческий капитал .

Важнейшим условием развития социального партнерства стало укрепление рыночной конкуренции, отказ от монополизма и попыток решать социальные проблемы путем установления государственного или частного контроля над рынком и рыночными ценами, в том числе на рабочую силу [1, с.51] .

Социально-экономический контекст социального партнерства включает всю сферу регулирования распределения и перераспределения добавленной стоимости в целях создания условий роста человеческого капитала и развития личности. Это предполагает в системе «бизнес-работник-общество» должное регулирование не только издержки на рабочую силу, но о совокупные затраты общества на рост человеческого капитала и развитие личности, оплачиваемых работодателем и стимулируемых социальными инвестициями из государственного бюджета .

Примером этого служит голландская модель социального партнерства. В начале 80-х годов ХХ века экономический кризис в Нидерландах привел к необходимости поиска нового баланса отношений между государством, предпринимателями и обществом. Для решения данной проблемы в этой стане начали формировать не только новые условия труда, но и новые функции государства, гражданского общества и бизнеса. Характерными чертами голландской модели, в частности, являются укрепление связи между компаниями и регионом, поощрение работодателями общественной деятельности работников, а также спонсорская поддержка бизнесом гражданских формирований и социальных проектов. Государство, со своей стороны, начала во все большой степени передавать непосредственную реализацию значимых социальных проектов институтам гражданского общества [8, с.7] .

54 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

Развитие социального партнерства в сфере труда требует создание определенных условий институциональной среды, обеспечивающей, с одной стороны, мотивацию экономических и социальных агентов на активное участие в социальном партнерстве, а с другой – создание возможностей и инструментов партнерских отношений .

В этих целях, на наш взгляд, необходимо развитие в обществе концепции социального партнерства в противовес к социальной конфронтации и трудовым коллизиям. Одним из важнейших особенностей социального партнерства является то, что оно способствует формированию и развитию социально ориентированной рыночной экономики. Именно развитие социально ориентированной рыночной экономики является основой экономической политики Узбекистана и «узбекской модели» развития .

Приверженность республики к обеспечению достойного труда и социальному партнерству в этих целях реализуется в нескольких направлениях, в том числе через создания основополагающих прав в этой сфере, расширения возможностей занятости и получения предпринимательских доходов, совершенствования системы социальной поддержки. Созданы также правовые основы для взаимодействия между работодателем и работником посредством коллективных договоров и соглашений на основе социального партнерства .

Так, статья 37 Конституции Республики Узбекистан гласит, что "Каждый имеет право на труд, на свободный выбор работы, на справедливые условия труда и на защиту от безработицы в порядке, установленном законом". Положения Основного Закона получили логическое продолжение в Трудовом кодексе и других нормативно-правовых актах, регулирующих вопросы социально-трудовых отношений .

В 2014 году был принят специальный закон Республики Узбекистан «О социальном партнерстве». В этом документе отмечено: «Социальным партнерством является взаимодействие государственных органов с негосударственными некоммерческими организациями и другими институтами гражданского общества в разработке и реализации программ социально-экономического развития страны, в том числе отраслевых, территориальных программ, а также нормативно-правовых актов и иных решений, затрагивающих права и законные интересы граждан» .

Немаловажную роль в совершенствовании национального законодательства в области социально-трудовых отношений играет включение в него общепринятых мировых правовых норм. Республика Узбекистан ратифицировала 13 конвенций Международной организации труда .

Для продвижения национальных программ в сфере социально-трудовых отношений создана Группа технической поддержки по вопросам достойного труда и Бюро Международной организации труда для стран Восточной Европы и Центральной Азии. Бюро координирует деятельность МОТ в десяти государствах региона, в том числе и в Республике Узбекистан. Основные сферы его деятельности

– развитие социального диалога, социальная защита, развитие занятости, охрана труда, гендерное равенство в с целях обеспечения достойных условий труда .

Деятельность регионального Бюро МОТ строится на принципах трипартизма:

он сотрудничает с правительствами, объединениями работников и работодателей на основе национальных программ достойного труда. Эти программы представляют собой соглашения между Международной организацией труда и ее национальными партнерами, и содержат конкретные задачи, определенные для совместных действий Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

партнеров на трех- или четырехлетний период. Трехсторонние участники соглашения периодически анализируют ход осуществления национальных программ и при необходимости вносят в них изменения с тем, чтобы обеспечить их эффективность и актуальность .

Между Республикой Узбекистан и Международной организацией труда подписана Программа достойного труда на 2014-2016 годы. Приоритеты программы включают продвижение международных трудовых норм и основополагающих принципов и прав в сфере труда, развитие социального диалога, содействие занятости посредством реализации активной политики на рынке труда и развития предпринимательства, укрепление охраны труда и расширение охвата системы социальной защиты .

Создание условий, необходимых для формирования среды достойного труда, не ограничивается только правотворчеством, оно включает и правоприменение .

Данная задача возложена на субъекты социального партнерства – работодателей и работников, их представителей и государство. При этом государство, осуществляя нормотворчество, обеспечивает для работников стандарты безопасности труда, минимальные размеры заработной платы и пенсий, пособия инвалидам, престарелым и нетрудоспособным гражданам, гарантии для профессионального обучения, право участия в управлении предприятия и т.п. А профессиональные союзы, как представители работников, стремятся к созданию необходимых условий и охране труда, а также всесторонней поддержке, организации отдыха и оздоровления работников посредством коллективных договоров .

В настоящее время в Узбекистане действуют одно генеральное и 86 отраслевых соглашений, 14 территориальных, а также на предприятиях и в организациях – 93805 коллективных договоров1 .

В Генеральном соглашении на 2014-2016 годы, подписанным между Кабинетом Министров Республики Узбекистан, Советом Федерации профсоюзов и Торгово-промышленной палатой страны, нашли свои отражения вопросы достойной оплаты труда, развитие рынка труда, содействие обеспечению занятости населения, аттестации рабочих мест, оздоровления работников и членов их семей. Кроме того, в него включены специальные разделы по предоставлению женщинам и молодёжи дополнительных гарантий и льгот, обеспечению занятости выпускников профессиональных колледжей и проведению общественного контроля над созданием новых рабочих мест. Выполнение Генерального соглашения контролируется трехсторонней комиссией, в составе представителей государственных органов, профсоюзов и работодателей .

Коллективно-договорными отношениями охвачены интересы 4 млн 171 тысяч человек или 98,7 % всех работников. Посредством этих договоров и соглашений решаются вопросы развития рынка труда, создания новых рабочих мест .

Обеспечивается занятость работников в соответствии с их профессией, квалификацией и трудовыми договорами, осуществляется подготовка и переподготовка, повышение квалификации кадров, обеспечивается соблюдение законности при составлении и прекращении трудовых договоров .

В коллективных договорах многих предприятий оговорено, что рабочее время для женщин с детьми до трех лет сокращается на один час. Предприятия выделяют

Данные Совета Федерации профсоюзов Республики Узбекистан // http://www.kasaba.uz .

56 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

дополнительные средства на материальную поддержку сотрудников, молодым семьям представляются беспроцентные ссуды для строительства жилья .

В отраслевых соглашениях особый акцент сделан на социальные гарантии .

Например, через эти договорные отношения на социальную защиту одного работника в среднем расходуются около 1,5 млн сумов, а в некоторых отраслях республики данная сумма достигает 5,0-7,0 млн сумов .

В целом, Концепция достойного труда подразумевает, что каждый трудоспособный человек может рассчитывать на содействие государства в получении рабочего места в соответствии со своими квалификацией и способностями. При этом работник имеет возможность постоянного повышения своего профессионального уровня, за его труд платят достойную зарплату, уважают и обеспечивают его трудовые права и социальные гарантии .

На наш взгляд, новые реалии диктуют необходимость разработки национальных, региональных и корпоративных стратегий развития, в которых достойный труд должен быть обозначен ключевым элементом политики экономических реформ. Крайне важно, чтобы данная политика строилась на прочной основе социальной справедливости, была направлена на укрепление социального единства и достижение максимального позитивного эффекта от применения мер стимулирования развития предприятий, эффективных рабочих мест и повышения доходов. Это требует дальнейшее совершенствование законодательства республики в этой области, приоритетную социальную защиту работников и развитие социального диалога .

Особенного внимания требует коллективно-договорное регулирование социально-трудовых отношений в негосударственном секторе экономики, в первую очередь на предприятиях малого бизнеса и частного предпринимательства. Как свидетельствует практика в большинстве малых предприятий и микрофирм незаметна роль профсоюзных организаций в социально-трудовых отношениях .

Поэтому в них зачастую нарушаются нормы трудового законодательства, не соблюдаются правила охраны труда .

В целом, по нашему мнению, необходимо дальнейшее совершенствование организационных социального партнерства – процедуры проведения переговоров и консультаций, заключения соглашений, порядка распространения действий договоров и контрактов. При этом требуется усилить роль местных соглашений, с внесением уточнений в функции местных органов власти как субъектов социального партнерства, а также увязывание содержаний договоров и соглашений с деятельностью предприятий и отраслей экономики. Целесообразно и установление ответственности сторон за невыполнение договорных обязательств в законодательном порядке .

Список литературы:

1. Витко Ф. П. Социальное партнерство: учеб.-метод. комплекс. – Минск.:

ГИУСТ БГУ, 2008 .

2. Зинченко Г. П. Социальное партнерство: учебник. – М. : Дашков и К :

Академцентр, 2010 .

3. Роик В. Достойный труд. Вызовы XXI века: есть ли адекватный ответ? // Социальное партнёрство, 2006, № 2 .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

4. Татаркин, А. И. Социальная справедливость как основной принцип экономического развития // Социальная политика и социальное партнёрство, 2009, №8 .

5. Экономический рост и достойный труд: новейшие тенденции в странах Восточной Европы и Центральной Азии. – М.: МОТ, 2008 .

6. Одегов Ю.Г., Руденко Г.Г. Экономика труда. Учебник для бакалавров – 2 из., Юрайт-Издат, М.,2013 .

7. Абдурахманов К.Х., Зокирова Н.К. Человеческое развитие: Учебник.-Изд-во «МАТГР», М., 2013 .

8. Аксенова И.Г. и др. Политика социального партнерства (российский и зарубежный опыт). – М.: ТК Велби, Издательство Проспект, 2003 .

58 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

СТРАТЕГИЯ И ХАОС – ОКСИМОРОН 1

–  –  –

Рассматривается с позиции т.н. «эклектичной мозаики» концепций менеджмента исключительно актуальная проблема одновременного проявления хаоса в менеджменте сверхзапутанной предметной области и необходимости при этом стратегического планирования любого бизнес-процесса. Хаос как проявление органического и неорганического порядка вещей истребить невозможно, но, как показывается, этот феномен следует учитывать, оптимизируя через учет самоорганизации и ускорение всех завершенных предыдущих технологических укладов при одновременном переходе к шестому .

It is considered from the point of view of so called “eclectic mosaic” of the management concept standalone up-to-date problem of simultaneous emergence of chaos in management of super entangle subject and the necessity to strategically plan any business process. Chaos as a manifestation of organic and non-organic systems cannot be exterminated bus, as it has been shown, the phenomena should be considered, being optimized through self-organization and acceleration of all finished previous technological mode within the process of simultaneous transition to the sixth mode .

Ключевые слова: уклад, хаос, «промежуточный порядок», БТ – технология, ноосфера, стратегия, «стандартная модель», сетизация, «струнная теория», рекурсивность, бифуркация, ограничность, неорганичность, «вещность», «облако отношений» .

Оксиморон – подчеркнутое соединение противоположностей, логически исключающих друг друга .

–  –  –

Фиксируется прямо-таки «Эверест» мнений и фактов о непрерывном снижении эффективности менеджмента вообще и переходного менеджмента в шестому технологическому укладу – в особенности. Этот процесс наблюдается повсеместно (в странах G7, БРИКС, G20 и др.), но его проявления различны, главным образом изза того, что любой национальный менеджмент, определяемый, как известно, в основном состоянием корпоративной экономики и бизнес-процессов, которые в свою очередь базируются на развитости технологических укладов. Если менеджмент G7, как минимум, с 2010 г. ускоренно развивает шестой уклад, завершая пятый, то менеджмент РФ находится в особо затрудненных условиях: имеет место 25 – летнее отставание по предыдущим укладам, неясен их переход к шестому по причинам самого разнообразного плана: ошибки масштабов и содержания плановой сверхиндустриализации 80-х, глобальная гуманитарно-экономическая экспонсия, многочисленные ограничения типа санкций, кризисность мировых рынков и т.д .

Сказанное во многом повышает нестабильность, неравновесность, напряженность предметной области менеджмента РФ, которая к настоящему времени скачком стала, как минимум, семивекторной – от тейлоризма, институционализма, информатизации и др. вплоть до знаниевого. Их самопроизвольные пересечения демонстрируют явную нелинейность траекторий и формируют «облако» как форму представления предметной области, но форму так малозаметную и слабоструктурированную, что представляет собой лишь два явных состояния: хаоса отношений при безразмерности характеристик (к чему в принципе стремятся все органические живые системы) и синергетического эффекта в форме «промежуточного порядка» («конструктивного хаоса»), что обеспечивается на кратковременной основе с помощью феномена самоорганизации, соотношения которых никакие стратегии определить не могут .

Отсюда – проблемный вопрос: стратегический менеджмент, в первую очередь его базовая функция – стратегическое планирование наперед – с программноцелевым управлением, прогнозированием, контролем и т.д. имеют ли какую – либо перспективу в условиях непрерывной хаотичности и «облачности» предметной области? Может быть, они есть явной, «оксиморон». Попытаемся рассмотреть данный момент принципиального в основном объективного усложнения ситуации вокруг менеджмента применительно к РФ. Рассматривая теорию и технологии менеджмента, следует отметить, с одной стороны, их явный отрыв от ноосферного характера2 проблематики, с другой, – также заметное игнорирование проблемы самих отношений и соответственно причин хаотичности рынков .

По Э. Леруа, В. Вернадскому, Н. Моисееву и др. ноосфера есть состояние перехода биосферы в новое состояние с обеспечением коэволюции человека согласованных с ней действий .

60 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

Мода – есть мода. Сегодня ей стало понятие «облака»: даже консервативный менеджмент, в т.ч. РФ, уже хранит данные в «облаках» как распределенных работающих эффективно серверных машинах под гарантированным и безопасным управлением профессиональных экспертов. «Облачные» бизнес-технологии при этом реализуют консалтинговые информационные функции услуг IT – решений отдельных бизнесов. Иначе – только в вопросах информационного обеспечения системообразования и целеполагания менеджмента конкретных бизнес-процессов .

Кроме информационного ресурсного обеспечения бизнес-процесса, необходимо, как известно, другие ресурсы: материальные, энергетические (в т.ч .

трудовые, финансовые, «талантов»), что в основном автономно (друг от друга и менеджмента) реализуется на принципах, методах, технологиях тейлоризма, НОТ, маркетинга, логистики и др. Если принять научную гипотезу Л. Никулина о непрерывности самопроизвольного расщепления, или бифуркаций, траекторного развития неорганического (вещного) системообразования (через динамику доступа к названным ресурсам в форматах конкретных бизнес-процессов), то сложившиеся после 2010 г. мнение об «IT – услугах» вместо «нефти» (С. Карелов (2007)), по данным Gartner, привел следующие (здесь фрагментарно) по универсальности IT – услуг (пример менеджмент стран БРИКС):

– пул ресурсов: Индия – отлично; КНР – хор; ЮАР – отл., хор; РФ – отл., хор;

– стоимость рабочей силы: Индия – отл.; КНР – сносно.; ЮАР – хор; РФ – отл.;

– общий рейтинг: Индия – отл.; КНР – отл.; ЮАР – отл., хор; РФ – отл. Как универсальный драйвер – механизм построения постиндустриальной экономики на основе знаний как базового ресурса и соответственно – учет «третьей волны»

изменений (при вытеснении бюрократии адхократией Э.Тоффлер) это следует считать неадекватным. Отсюда – «облачные» информационные лишь как виртуальные услуги типа соответствующих программных аусорсинга, профессионализма или системно (сетевой) интеграции не реализуют т.н. позитивный эффект, материализующийся через рост ВВП на душу населения как бы с выявлением такого «порога» развития «вещности» как производительность труда (почасовая оплата). Например, Б. Соколов (2014) приводит с учетом авторских данные по социально-экономическому развитию, считая таким «порогом», вероятно, душевое развитие производительности труда в странах G7: на 2010г. здесь многие показатели неорганичности («вещности») (производительность труда, почасовая оплата и др.) заметно выравниваются .

На 1910-1914 гг. США – 100% (377 USD); Великобритания – 70%; Германия – 50%; Франция – 40%; Италия – 30; Япония – 9% (!) при Россия – 11% (!). Таким образом, появилось мнение, что позиция IT-технологии может быть бизнестехнологий, т.е. товаром бизнес-процесса .

Как утверждал почти 25 лет назад Н.Моисеев (1990), в хаосе присутствует всегда «своеобразный порядок», иначе состояния характеризуются следующими обстоятельствами: принципиальной неустойчивостью турбулентных процессов и стохастичностью внешних воздействий. Природа вещей следует приведенным обстоятельствам! При переходе через критические точки бифуркация «забывает»

свое «прошлое», т.е. «социально-экономический предмет» менеджмент приводит к самоорганизации процессов. Более того, несколько позже, Н. Моисеев (1996) даже писал, что термин «устойчивое развитие» следует понимать, как стратегию переходного периода, в результате чего может возникнуть особый «режим Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

конвергенции органических и неорганических систем». Здесь следует понимать, что менеджмент РФ первым вступил в эпоху своей «безмерности», т.е. «управляемого хаоса» или квази-хаоса, что действующие модели управления и координации сводит к беспарадигмальности из-за хронического отставания не только от требований шестого, но и от предыдущих технологических укладов, в особенности постиндустриального (информационного) пятого .

Главной причиной беспарадигмальной нестабильности предметной области менеджмента считают господство вещных отношений как результата реализации укладов в форме науки, технологий, производства, т.е. системообразования неорганического характера (например, А.Арсеньев (1994)). В этом случае человеку как органической целостности, по С. Рубинштейну,[16] «негде находиться: тела и вещества используются не как конкретные органические целостности, а лишь как носители актуальных свойств, используемых «ad hoc» .

Целое, как известно, органически возникает сразу, забывая будущее (объект менеджмента причины детерминируется прошлым, а субъект – определяется целью, детерминантной будущим неорганическим бизнес-процессом по созданию «вещей».) Цифровые технологии и роботы только на примере Великобритании (2014) к концу пятого- шестого укладов (через 10 – 20 лет) вытеснят до 30% работающих .

Стратегии имеют многообразное понимание. Приведем несколько примеров [17]. Еще Сун Цзы (более 2000 лет тому назад) считал, что анализ приносит победу .

С учетом данных идей стратегия есть: т.н. «большая картина» с долгосрочным взглядом с гипотезой или долгосрочную адаптивность: имеющая при этом долгосрочные взгляды, тактическую адаптивность и доступность поставленных целей, в т.ч. обобщает метод доступа к поставленным целям. Иначе – стратегия есть совокупность решений которые влияют на все последующие тактические действия .

Возможны многочисленные классификации стратегий, например, корпорационные, операционные, маркетинговые, продуктовые, коммуникационные, рекламные и т.п .

В. Арнольд, А. Ляпунов, В. Фролов, Р. Гилмор [18] утверждают, что согласно принципу Ле Шателье, если время действия возмущения меньше времени отклика, система реагирует энергично. Специфика управляющего процесса при этом отличается тем, что передача «небольших порций энергии (материи) вызывает действие, состоящее в трансформации гораздо больших масс (энергии)». Здесь стратегия, с учетом рекомендаций ОЭСР в форме «Руководства Фраскати» (1993), отображает только институциональный подход через учет особенностей участвующих в бизнес-процессе (при устранении неопределенностей) .

Э. Петерс [12] (с учетом А. Романова, В. Гусева) стратегию, например, менеджмента свел к научной гипотизе Фаме (1966) о том, что «рынок является маргиналом, или справедливой игрой», но с «короткой памятью», когда ее эффективность ускоренно «диссипиирует». Это явно отражает позиции Б .

Мандельброта, А. Гапонова – Грехова, М. Рабиновича, К. Мейера, Ст. Дэвиса [19] о турбулентности сложных систем с нерегулируемом поведении (хоотичностью) и возможности «жизни» на «границе хаос» или самоорганизации. При этом предмет менеджмента может быть «облаком», но не «сферой». М. Фейгенбаум (1987) показал, что критические точки «самосборки» т.н. бифуркаций (расщепленений тенденций), создающих при взаимоотношениях «облако» не формируют трехмерное пространство, т.к. не имеют гладкой поверхности, но становятся ближе друг другу .

С каждым годом XXI века все сложнее становится объект менеджмента. Хотя система как «первый» кирпич (по П. Гемавату) [20] в построении ноосферного 62 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

пространства функционирования в составе определенного организованного «материала», элементов, связей, структуры игнорировала хаос, что считалось еще недавно однозначным. Иначе – «вещность» рассматривалась как единственное решение «очеловечивания». Более того, уже в настоящее время проблему предлагает решать через отделение управления развития от «текучки», не замечая «клипового»

характера такой «новизны» отечественного менеджмента, т.к. требуется либо отказ от истории человечества утверждает, что на один мирный год приходится одиннадцать военных лет), либо «прыжок» (Ф. Наумов (2014) в шестой технологический уклад (англ. «leapfrogging»–скачек лягушки). Л. Гумилев такую пассионарность как взрывной характер отношений считал управляемой из космоса .

При этом Л. Клейтман (2014), рассматривая проблему как глобализацию вызовов, ответом видит переход к «зеленой экономике» на основе более продуманного программно – социально-экономического регулирования, а А .

Улюкаев (2014) – через уменьшение зависимости от факторов нестабильности глобализации (например, импортозависимости в производстве микросхем, чипов и др.), имея в виду скорость устаревания решений и программ и невозможность какихлибо переделок IT–систем в новые «облачные» при переходе к шестому технологическому укладу и соответственно пониманию сущего (мира, менеджмента) в версиях 3.0! К настоящему времени (началу – середине второго десятилетия XXI в и переходу к шестому технологическому укладу), по мнению Forrest Research (2014), информационные сети (IT) превратились в «нервную систему» экономики и поэтому охватили практически все предметные области, в. ч. менеджмента. Их стали считать, что более адекватно «бизнес-технологии» на основе услуг знаний, аутсорсинга, менеджмента. К. Сивков (2014) утверждает, что РФ практически утратила возможность адекватного реагирования на «вещность» нанометрового диапазона .

Поэтому, вероятно, импортозамещение подразумевает смену экономической политики в РФ. Иначе – менеджмент как в части теории, так и ее бизнес-технологии .

А. Казаков [21], В. Казаков (2014), Е. Ливадный (2014) и др. в общем констатируют следующее: сокращение отставания РФ от мировых центров происходит недопустимо медленно, по числу патентных «триад» (патентов в США, ЕС, КНР) РФ отстает от КНР в 10 раз, от США, Японии, Швейцарии – в 200 раз (!). Передовой практике уже не нужны группы обезличенных специалистов, требуются готовые профессионалы – конкретики. Ситуация глобализации (на примере США) – через 20 лет (к завершению шестого технологического уклада) на 50% сократится число рабочих мест. В РФ нечто другое: один час работы обогащает ВВП на 22,1 USD, (Норвегия – 88 USD, США – 61 USD при длительности недели 34,5 час.); при этом доход (по Дж.Саксу (2014)), 2024 USD (в 4 раза выше КНР). По С. Карелову (2014), достаточно утратить место на игральном рынке, все ресурсы РФ могут стать «чужими» .

Т. Фридман [22]глобализацию рассмотрел в трех эпохальных аспектах:

– «глобализация 1,0», где движущей силой были страны и их рынок и, что по нашему мнению, сформировало базовый тейлоризм цехового масштаба и соответственно менеджмент как административно жесткое управление (т.е .

«менеджмент 1,0»);

– «глобализация 2,0» при движущей силе в виде ТНК и научно-технического прогресса; менеджмент при этом охватывает корпоративный уровень с минимальным учетом эффекта самоорганизаций («менеджмент 2,0»);

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

– наконец, «глобализация 3.0»: движущей силой имеет индивидуальные лидерские личности, что с позиций шестого уклада, требует «сетецентричности», т.е .

с доступом «всех» участников ко ….. «всему» («менеджмент 3,0») .

Две первых тенденции менеджмента построены явно на линейных изменениях .

Только «менеджмент 3.0» базируется на учете нелинейности и соответственно когнитивности (познании, осязании и т.п.). П. Гемават введя как понятие «Мир 3.0», считает, что такой «Мир 3.0» (версия 3.0) должен сочетать глобализацию соответствующей версии и регулирование (в отличие от других взаимодействий) и более «человеческие» отношения к органике природы и системы, но ….через рост благ как «вещности», т.е. «неорганики». Налицо – явное несоответствие. Требуется некоторое комбинированное (стандартное решение или хотя бы – теория (концепция). С. Хокинг даже предложил варианты понимания проблемы в виде учета «Бозона Хиггса». Более того, Ст. Хокинг (2014) утверждает, что «бозон (Нобелевская премия 2013) обладает способностями либо придавать форму и размеры «всему систему» (т.е. теоретически быть частью особого механизма, продающего «массу материи» (например, через временный «промежуточный порядок» («конструктивный хаос»), считают Л. Никулин, И. Пригожин, А .

Гретченко, как «частица Бога», могущего привести к внезапному коллапсу времени и пространства (с исчезновением всего сущего). Римский клуб этот момент называл «всеобщей цифровой революцией» (при «всеобщей виртуальной занятости»

развитии социальной ответственности. Мир стал «плоским» глобальное и бизнесполя выравниваются .

Более 15 лет тому назад К. Келли (1997) показал основы процесса «бурно меняющегося мира, т.е. сетевой экономики со ….. своим менеджментом. Рост изменений в сети по экспоненте нелинейно неизбежен! По закону Дж. Гилбера (в отличие от Мура), через 25 лет объем коммуникаций будет утраиваться (в 3 раза) ежегодно, т.к. сетевая экономика базируется на множестве временных (не тесных) связей. Другими словами, менеджмент по прежнему все еще необходим. Приведем недавние предложения .

Ст. Хокинг [15] утверждает: существуют возможности (гипотезы) создания как-то объединенной «теории всего», в т.ч. и менеджмента.

При этом предполагается в трех вариантах:

1. Создание теории всего возможно и когда-нибудь мы ее создадим, если «хватит ума» .

2. Нельзя создать окончательную теорию – только бесконечную последовательность теорий (что свойственно менеджменту) .

3. Нельзя создать какую-либо теорию Вселенной: события могут быть представлены лишь до известного предела случайным произвольныи образом. [15] Многие высказываются, по мнению авторов, в пользу третьей гипотезы .

Теории всегда изменялись, чтобы соответствовать новым наблюдениям. Многие слишком заняты развитием новых теорий без ответа на вопросы – почему так?

Точность полученных результатов должна как-то подтверждаться, что маловероятно .

И. Острецов [21] показывает, что:

1. Для окончательной верификации «Стандартной модели» устройства мироздания на современном уровне знаний построен БАК – большой адронный коллайдер в ЦЕРНе. «Стандартная модель» предполагает (т.е. она есть гипотеза), что мир складывается из шести кварков, шести лептонов, четырех типов взаимодействий 64 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

через обмен бозонами – переносчиками частиц материи, однако основная материя состоит из фермонов как кварков + лептонов .

2. «Бозон Хиггса» – обнаруженная с помощью БАК частица, ответственная за гравитационное взаимодействие. Это верифицировало (подтвердило) «Стандартную модель», но, например, без телепортации частиц. Для решения ряда проблем «Стандартной модели» создана математически (выдвинута гипотеза) «Струнная модель» где элементарные частицы как виды колебаний некоторых суперструн в количестве 10 в 500 степени!

Эта теория («струнная») дает особую так называемую зернистую структуру пространства (междуструнную). Физика подошла к той системе границ, когда приходится даже признавать существование Бога! Наука начинается там, где многообразие фактов сводится в четкую систему, отделяя ложь от реальности. После скачка «флуктуации» возможно не только «облако» структур и их векторов, но и новое развитие знаний – наука в формате «Стандартной модели» .

Мы не можем знать, где и когда (с учетом Ст. Хокинга) возникнет некая творческая флуктуация для менеджмента. Тем не менее общую логику, по нашему мнению, как то попытаться распространить на понимание «облачности» предметной области менеджмента перехода к шестому технологическому укладу. Такая гипотеза заметно примитивизирует сказанное выше до уровня «зернистой структуры» но в менеджменте. «Зернистость» сети отношений участников бизнес процессов придают не столько отношения ключевых клиентов и их состав, но и крайние клиенты – исполнители, объединенные в облака струн. Причем границы отношений «исполнитель-исполнитель», которых не может быть в реальности, считаются полупрозрачными для ресурсов, но не услуг .

Каждая из данных тенденций, по мнению авторов, изменяться по нескольким векторам – до семи (Л. Никулин). Их пересечения в предметной области создают «облако» взаимодействующих векторов, так или иначе отображающие специфику предыдущих укладов: в РФ – до сих пор третьего и четвертого при слабом проявлении пятого .

Согласно теории «струн» точка (параметр) отображается в пространстве конкретным показателем. «Облако» предметной области менеджмента перехода к шестому укладу не столько «неорганически», сколько «транцендентальное», то есть находящееся «вне опыта» из-за своей малозаметности, нестабильности и самоорганизованности .

Следовательно, реализации «теории всего» (в том числе менеджмента) скорее всего не может быть. «Стандартная модель» физиков как ее практическая реализация применительно к менеджменту требует совершенно других интерпретаций .

Однако «Бозон Хиггса) здесь напрямую не работает, но «темная материя»

самопроизвольно формирует самоорганизованное временное «промежуточное состояние» предметной области, т.е. «облако» непроизвольно пересекающихся между собой векторов, так или иначе реагирующих на проблемы шестого технологического уклада .

Отсюда – проблема часто (иногда) склоняется в пользу струн, где объект не частицы, занимающие единичную точку в пространстве, а протяженные образования, которые обладают только длиной без каких либо других измерений .

Любая точка при этом может быть описана двумя числами: одно – время, другое – положение точки на струне – векторе. Мы воспринимаем пространство – время (пространство – три координаты, время – одна координата) как совершенно плоское, Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

но не знаем, как волны расходятся по струнам и как их соотнести с конкретными наблюдениями. Область, из которой, как известно из физики, невозможно вырваться является черной дырой. Ее границы есть «горизонт событий» .

Развивая общую гипотезу струнности (векторности – для менеджмента), предполагая, что сетизация здесь требует своей реализации в форме двух слоев горизонтальных объективно взаимодействующих схем: плоской координирующей и реализующей. Данной позиции соответствует в основном ее технологическая – «тканевая зернистость» сетевых схем менеджмента базис-процессов. Это обеспечивает переход к шестому технологическому укладу.

Используя понятие «Fabric» (англ., ткань) А.Скороходов акцентировал внимание на таком виде «фабрики», как «Сеть Клозе» (Clos Network), который обеспечивает необходимую не только технологическую, но и системную двухслойность сетей:

1. «Листьев» (Leaf) для реализации бизнес-процессов через доступ к ресурсам;

2. «Хребта» (Spine) для объединения в формате конкретного бизнес-процесса .

При этом считая, что такая архитектоника обеспечивает практически любое горизонтальное масштабирование путем расширения числа «листьев» и их отношений, что, однако, одновременно реализует принцип «растягивания» (VLAN) через горизонтальное распространение трафика и сложности схем маршрутизации, т.е. обеспечивает рост хаоса как «управляемого» и «квази-хаоса», так и его временного антипода – «промежуточного порядка». К. Сивков (2014) неоднократно обращаясь к проблеме, так или иначе связанной с перспективами реализуемости пятого и шестого укладов, особо отмечал сходную сетизацию системы HAARP, как формирующей т.н. «понные облака» в атмосфере, так и ликвидирующей облачность киберпространстве и тем самым всякое стратегическое планирование. Более «заземленной» практике данной сетизации посвятил свою статью А. Михайлов (2014) на примере синтетического трикотажного материала «Fleece» (или Madlen Miells («полтарек»). Имеет место и многие другие реализации .

Хотя гипотеза «Стандартной модели» (в результате признания, как минимум, двух фактов – ее верификации черед доказательства факта наличия «безона Хиггса»

и реализуемость в форме т.н. «струнных» концепций и мнения Ст. Хокинга о трехмерности и малой возможности реализуемости соответствующей «теории всего»

лишь создает отдаленные условия создания качественно новых механизмов воздействия на «темную материю» (в первую очередь) и на информационных систем со скоростными характеристиками в части обработки и хранения данных во многие порядки раз, знания как когнитивное обобщение возможностей стратегического планирования «хаоса облачности» менеджмента перехода к шестому технологическому укладу практически стали сверхстратегическим ресурсом от отдельного лидера до государства, не подлежащие растрате .

Вокруг этого положения повсеместно, в киберпространстве в особенности, идут масштабные информационные «войны», в т.ч. через дисретизацию публикуемых достижений и «перехват» талантов. В РФ в свою очередь идут дебаты по обоснованию критерия «Национальный продукт», хотя подготовлен ко второму чтению проект закона № 555597 – 6 «О промышленной политики при явной неподготовленности бюрократических структур к работе в условиях учета хаоса и «облачности» органического и неорганического происхождения при необходимости перехода не просто к шестому технологическому укладу с его проблемами, но и признанию новых особенностей стратегического управления на современном этапе изменений ноосферы. Другими словами имеет место – явный «оксиморон». Сможет 66 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

ли «стандартная модель» (и ее реализации как «струнные» гипотезы или «теории всего») в принципе ликвидировать (оптимизировать) органический и неорганический хаос в предметной области менеджмента (например, РФ) и тем самым обеспечит стратегичность принимаемых решений, в первую очередь завершенных предыдущих и перехода к шестому укладу в формате «многострунного» (многовекторного) «облака» отношений – еще неясно .

Многовекторность таких ноосферных «струнных» изменений отношений «человек – человек» лишь усложняется и ускоряется. Их «самосборка» в стратегическом аспекте обеспечивая лишь кратковременными координациями и … .

Кусочно-линейными саморганизованными взаимодействиями при полной неопределенности «темных» органических воздействиях как на хаос, так и на стратегии. Менеджмент перехода к шестому технологическому укладу в принципе реален, но возможен лишь как кратковременная координация «струнного»

(многовекторного) «облака» также кратких отношений. При этом стратегия становится оперативно адаптивной, но требует практически непрерывного мониторинга и координации .

Хаос (если прогнозировать его «управляемый» вариант) в усложняющемся «многострунном» (многовекторном) нестабильно-турбулентном «облаке»

отношений по-прежнему развивает их безразмерность (квази-хаос) и тем самым – концептуальную беспарадигмальность и поэтому в менеджерской практике требует усиления принципиального внимания к самоорганизованному состоянию «облака» в форме саморганизованного «промежуточного порядка». Стратегия в принимаемых решениях, по М. Сидорову (2010), – через стратегию инвестиций в человеческий капитал, но где здесь хаос отношений органики (самоорганизация) и неорганика?

Отношения при этом в менеджменте, в РФ в том числе при переходе к шестому укладу, скорее всего есть вынужденный «оксиморон», т.е. хаос «облака» отношения людей так или иначе предположительно координируется стратегическим менеджментом. Однако, хаос в любых своих проявлениях требует стратегического осмысления отношения, например, в менеджменте РФ с учетом принятых субъективных санкций и объективных стратегических отставаний в реализации предыдущих укладов .

С учетом сказанного выше «оксиморон» как системное объединение двух системных противоположностей – хаоса «облачности» предметной области отношений и стратегии воздействия на них не только возможен, но уже имеет реальное и виртуальное места в программах реализации перехода к шестому укладу .

Проблема требует своих дальнейших обобщений и решений. Одно из возможных направлений, по нашему мнению, состоит в кусочно-линейном моделировании «облака» траекторий предметной области менеджмента версии перехода к новому укладу на основе так называемых рекурсивных решений .

Список литературы:

1. Геополитика. – СПб.: СЗАГС, 2007

2. Гретченко А.А., Гретченко А.И. Развитие финансово-кредитной и валютной политики стимулирования модернизации и инновационного развития Российской экономики // Аудит и финансовый анализ, № 5, 2014 г .

3. Гретченко А.И, Горохова И.В. Плановый опыт СССР и проблемы стратегического планирования в современной России // Вестник РЭА, № 11(77), 2014, с.70-80 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

УНИВЕРСИТЕТСКИЕ ИССЛЕДОВАНИЯ, ПРОБЛЕМАТИКА И НАУЧНЫЕ СООБЩЕНИЯ

4. Гретченко А.И. Административные барьеры и задачи дерегулирования .

Донецк, ДНТУ, 2006

5. Кузык Б.Н. Инновационное развитие России. Сценарный подход // Вести РАН. Т.79. №3. 2009 .

6. Кулапов М.Н., Гретченко А.И. Перспективы развития экономики Российской Федерации // В мире права. – №3-4, 2004

7. Нижегородцев Р.М. Новые аспекты мирового кризиса: катастрофы реальные и мнимые / Управленец. №1- 2 (28-29). 2009

8. Никулин Л.Ф., Ляндау Ю.В. Шестой технологический уклад: программное развитие современного менеджмента. – М.: Полеотип, 2014 .

9. Никулин Л.Ф., Синько И.В. Размышление о хаосе и менеджменте / Экономика и управление: проблемы, решения. № 11(35). 2014

10. Нуреев Р.М., Гретченко А.И. Реформы и застой в советской экономике .

Научный журнал «Историко-экономические исследования». Том 9. Номер 3. Изд-во БГУЗП, 2008. с.134-166

11. Пригожин И., Стенгерс И. Порядок из хаоса: новый диалог человека и природы. – М.: Прогресс, 1986 .

12. Петерс Э. Хаос и порядок на рынках капитала. – М.: Мир, 2000

13. Проблемы и стратегические направления реиндустриализации экономики России / под ред. В.И. Гришина, С.Д. Валентея. – Вып.1. – Москва: ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», 2014, – 60 с. (Научные доклады РЭУ) Москва: ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова», 2014, – 60 с .

14. Хэмел Г. Манифест лидера. – М.: Манн, Иванов и Фербер., Эксмо, 2013

15. Хокинг С.Т. Теория всего // Краткая история Вселенной. – СПб.: Амфора,

16. Человек и мир // Вопросы философии. №3, 1993

17. Смит П., Бэрри К., Пулфорд А. Коммуникации стратегического маркетинга .

– М.: ЮНИТИ, 2001

18. Гилмор Р. Прикладная теория катастроф. Кн.1: М.: Мир, 1984

19. Мейер К., Дэвис Ст. Живая организация. – М.: Добрая книга, 2007

20. Гемават П. Мир 3.0. – М.: Альпина Паблишер, 2013

21. ВПК № 39(557).2014

22. Т. Фридман. Плоский мир. – М.: АСТ, 2005 68 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВЫХ И ЛОГИСТИЧЕСКИХ СТРАТЕГИЙ

ПРЕДПРИЯТИЯ В УСЛОВИЯХ ИННОВАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ

–  –  –

Предложен алгоритм разработки маркетинговых стратегий предприятия машиностроения. Подчеркнута зависимость стратегий логистики от стратегий маркетинга. Разработан механизм проектирования логистических стратегий предприятия, алгоритм проектирования цепей поставок в системе SCM .

The algorithm of development of marketing strategies of enterprises of mechanical engineering. Highlighted the dependence of the logistics strategies of marketing strategies .

We developed a mechanism of planning the logistics strategies of the enterprise, the algorithm of designing supply chains in the SCM system .

Ключевые слова: стратегия, инновации, маркетинг, логистика, машиностроительное предприятие, цепь поставок, проектирование цепей поставок .

Keywords: strategy, innovation, marketing, logistics, machine-building enterprise, supply chain, design of supply chains .

В поиске эффективных механизмов хозяйствования на микроуровне все чаще руководители отечественных предприятий обращаются к маркетинговым и логистическим методам управления. Вопросы разработки маркетинговых и логистических стратегий предприятия являются весьма актуальными для стран с переходной экономикой, в том числе, для Республики Беларусь в целом, руководством которой взят курс на инновационное развитие экономики .

Мы неоднократно обращались к этой теме в связи с разработкой теории стратегического управления маркетингом как составной подсистемы стратегического менеджмента, например [1]. Однако до сих пор нет четкого понимания роли, места и содержания маркетинговых и логистических стратегий в методологии стратегического управления предприятием .

По нашему мнению маркетинговым стратегиям принадлежит ведущая роль и центральное место в системе общекорпоративного управления. Под маркетинговой стратегией будем понимать основные направления и способы достижения важнейших рыночных целей. Стратегии логистики во многом являются производными от стратегий маркетинга. На рис. 1 представлен общий алгоритм разработки маркетинговых стратегий крупного предприятия .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Формулирование стратегических маркетинговых целей предприятия

–  –  –

70 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Как управление в целом, проектирование маркетинговых стратегий начинается с определения стратегических (важнейших, направленных на перспективу) целей предприятия. К ним следует отнести цели, связанные с повышением или сохранением конкурентоспособности предприятия, увеличением рыночной доли, величины прибыли и рентабельности .

Разработке стратегий предшествует стратегический анализ внутренней и внешней маркетинговой среды, для осуществления которого разработано множество методов: SWOT-анализ, PEST- и STEP-анализ, аудит маркетинга, портфельный анализ и т. п .

Анализируя внутреннюю среду предприятия, выявляются сильные и слабые стороны его деятельности. Анализ внешней среды предполагает исследование микро- и макросреды предприятия, выявление возможностей и угроз. С помощью модели М. Портера выявляются конкурентные силы отрасли. При этом особое внимание следует уделить вопросам изучения конкурентов .

Как указывал М. Портер [2], корпоративные стратегии заключаются в выборе видов бизнеса: 1) в отказе от отдельных видов; 2) в освоении новых видов бизнеса; 3) в определении направлений инвестирования. Цель корпоративной стратегии заключается в получении синергетического эффекта от взаимодействия бизнесов корпорации .

При освоении новых видов и сфер деятельности могут применяться стратегии интеграционного развития, совместной деятельности, объединения, поглощения других фирм. Реализация стратегий вертикальной интеграции «вверх» и «вниз»

может быть направлена на создание вертикально интегрированных маркетинговых структур .

Для бизнес-единиц предприятия (корпорации) разрабатываются стратегии поведения на рынке – конкурентные стратегии, суть которых заключается в основном конкурентном преимуществе, которое получает бизнес-единица при ее успешной реализации. Стратегия лидерства (преимущества) в издержках дает возможность понизить цену и позволяет добиться ценового конкурентного преимущества на рынке. Специализация товарной номенклатуры позволяет накопить опыт производства, добиваться достижения высокого качества товаров. Реализация стратегии концентрации на узких рыночных сегментах обеспечивает высокое качество обслуживания клиентов .

Среди множества маркетинговых стратегий И. Ансофф выделял базовые (базисные) стратегии [3], определяемые набором двух значений переменных «товар»

и «рынок». Стратегии освоения новых товаров и новых рынков являются важнейшими маркетинговыми стратегиями, с них начинается любой бизнес .

Разработка нового товара есть не что иное, как инновация. Стратегию диверсификации рынков также можно отнести к стратегиям инновационного развития (в частности, Йозеф Шумпетер относил к инновациям освоение новых рынков) .

Инновационное развитие предприятия предполагает разработку и внедрение новых технологий, благодаря которым можно не только создавать новые товары, но также улучшать качество существующих товаров .

Освоение новых товаров и новых рынков неизбежно влечет за собой необходимость стратегий пересмотра рынка и конкурентных позиций предприятия:

1) сегментации рынка; 2) позиционирования товаров и предприятия на рынке; 3) выбора целевых рыночных сегментов. Определив целевой рынок, служба маркетинга Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

предприятия выбирает дифференцированный или недифференцированный маркетинг и разрабатывает комплекс маркетинга .

Логистические стратегии зависят от стратегий маркетинга. Стратегические решения в области логистики направлены на оптимизацию материальных потоков экономической системы (в нашем случае – предприятия сельскохозяйственного машиностроения) .

На рис. 2 представлен общий алгоритм разработки логистических стратегий предприятия. Проектирование стратегий логистики начинается с определения стратегических (важнейших, направленных на перспективу) целей логистики. К ним следует отнести цели, связанные с повышением или сохранением конкурентоспособности предприятия, снижением логистических издержек, увеличением величины прибыли и рентабельности .

–  –  –

Стратегические решения в области информационного обеспечения логистики Рис. 2. Алгоритм разработки стратегий логистики предприятия 72 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Разработке стратегий логистики предшествует стратегический маркетинговый анализ, разработка маркетинговых стратегий. Стратегии логистики базируются на товарных и сбытовых стратегиях предприятия .

Дело в том, что именно эти, так называемые (по определению И. Ансоффа) «базисные» стратегии [3], определяют величину, разнообразие и направление материальных потоков предприятия .

Анализ логистической деятельности направлен на исследование материальных и сопутствующих им потоков в сфере закупок, производства, распределения товаров и их сервиса .

Если предприятие применяет стратегии инновационного развития, стратегии диверсификации товаров и/или рынков, то разработка логистических стратегий заключается, в первую очередь, с проектирования цепей поставок, определения стратегических поставщиков и рынков сбыта. Иначе анализируются существующие цепи поставок с целью их оптимизации .

На следующем этапе разработки стратегии определяются стратегии логистики по стадиям обращения (стратегии закупочной логистики – ЗЛ, стратегии сбытовой логистики – СбЛ), производства (стратегии производственной логистики – ПЛ) и потребления (стратегии сервисной логистики – СрвЛ). Отметим особую актуальность сервисной логистики для предприятий, производящих машины и оборудование, в т. ч. сельскохозяйственные машины .

Для принятия стратегических решений в области управления запасами и складирования, прежде всего, необходимо определиться с выбором системы управления материальными потоками (СУМП): «тянущая» («вытягивающая») или «толкающая» («выталкивающая») .

Важное значение для определения основных направлений развития логистики предприятия играет выбор системы пополнения запасов: с фиксированным размером партии поставки или с фиксированной периодичностью пополнения запасов. От этого зависят стратегические решения в сфере складского и транспортного обеспечения предприятия .

Стратегии складского и транспортного обслуживания зависят, в первую очередь, от выбора альтернативы: инсорсинг (собственными силами) или аутсорсинг (привлечение сторонних лиц). Следует отметить, что использование аутсорсинга возможно гораздо шире: в производственной логистике, сервисной логистике и т. д .

Важнейшие стратегические решения в области информационной логистики связаны с определением:

типа информационной системы;

комплекса технических средств;

базового программного и информационного обеспечения;

системы управления базами данных;

конфигурации вычислительной сети;

способа распределения баз данных по узлам сети .

Современной теорией интегрированного логистического управления является управление цепями поставок (ЦП). Концепция SCM (Supply Chain Management – «управление цепями поставок») предполагает выполнение функций планирования, организации и контроля цепей поставок, звеньями которых являются поставщики сырья и материалов, изготовители продукции, посредники и потребители товаров .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Важнейшую роль в системе SCM играет проектирование цепей поставок, которое заключается, главным образом, в определении звеньев цепей поставок с позиции фокусного предприятия и установлении связей между ними. Нами предлагается вариант методики проектирования цепей поставок, механизм которого представлен на рис. 3 .

При проектировании цепей поставок следует различать цепи поставок на входе в логистическую систему фокусной компании, которые обеспечивают входные материальные потоки, и на выходе из логистической системы – выходные материальные потоки. От этого зависят критерии отбора звеньев цепей поставок .

Важно также учитывать особенности применяемых технологий в производстве, требования и ограничения производственной логистики фокусной компании .

Проектирование цепи поставок на входе в логистическую систему зависит от целей закупочной логистики и включает следующие этапы:

1) формулирование назначения и целей цепи поставок;

2) формулирование критериев эффективности при отборе звеньев;

3) определение ограничений;

4) поиск производителей материальных ресурсов;

5) отбор вариантов производителей (генеральных поставщиков) с учетом ограничений;

6) оценка поставщиков;

7) выбор поставщика на основании критерия;

8) поиск и отбор вариантов посредников;

9) оценка посредников;

10) выбор посредников на основании критерия (критериев);

11) определение параметров функционирования ЦП (номенклатуры сырья, материалов и комплектующих, объемов и периодичности поставки, вида транспорта и др.);

12) установление связей с поставщиком и посредниками .

74 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

Рис. 3. Алгоритм проектирования цепей поставок предприятия Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Если в соответствии с критериями выбор был остановлен на производителе материальных ресурсов, и он может играть роль прямого поставщика, то процесс определения звеньев цепи поставок на этом может быть прекращен. В итоге будет сформирована короткая цепь на входе в логистическую систему фокусной компании, которая включает одно звено .

В качестве критерия (критериев) выбора могут выступать:

лучшее качество поставляемого ресурса;

минимальная цена ресурса;

лучшие условия поставки;

наиболее качественный сервис;

минимальная территориальная удаленность поставщика;

минимальные логистические издержки доставки ресурса;

высшая надежность поставщика;

особые («близкие») отношения с поставщиком .

При выборе поставщика следует руководствоваться ограничениями:

политическими, такими, например, как действие эмбарго, введенного ООН на вывоз товаров из той или иной страны;

финансовыми;

таможенными;

количественными (на величину партии поставки);

имиджевыми (низкая репутация поставщика) и другими .

Проектирование цепи поставок на выходе из логистической системы фокусной компании включает следующие этапы:

1) формулирование целей цепи поставок;

2) сегментация рынка;

3) анализ рыночных сегментов и выбор целевого рынка;

4) позиционирование товаров на рынке;

5) формулирование критериев эффективности для каналов распределения товаров;

6) определение ограничений для каналов распределения товаров;

7) оценка и выбор каналов распределения товаров с учетом критерия и ограничений .

Если в результате выбран прямой канал сбыта, то следует позаботиться об использовании или формировании собственных сбытовых сетей.

Если выбор остановился на косвенных каналах распределения товаров, то процесс отбора звеньев продолжается:

8) поиск посредников;

9) отбор вариантов посредников с учетом ограничений;

10) оценка посредников;

11) выбор посредников на основании критерия (критериев);

12) определение параметров функционирования ЦП (номенклатуры товаров, объемов и периодичности поставки, вида транспорта и др.);

13) установление связей с посредниками .

76 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

При выборе звеньев цепи распределения товаров (сбытовых посредников) критерии будут несколько иными:

максимальная рентабельность продаж;

лучшие условия поставки;

минимальные логистические издержки в цепи распределения товаров;

высшая степень надежности и лучшая репутация посредника;

особые отношения с посредником .

Установление связей с поставщиками и посредниками может не привести к достижению договоренности о сотрудничестве. В таком случае следует вернуться к поиску и выбору новых звеньев ЦП .

Важнейшей и наиболее сложной задачей проектирования цепей поставок является интеграция ЦП – достижение согласованного взаимодействия звеньев ЦП на основе взаимной заинтересованности сторон. Как правило, у независимых звеньев цепей поставок интересы и цели различаются, порой диаметрально противоположно .

Договариваясь о сотрудничестве, следует стремиться достижения консенсуса, применять гибкость, идти на компромиссы. В роли интегратора ЦП при условии наличия сильной рыночной позиции может и должна выступать фокусная компания .

Предложенный механизм разработки маркетинговых и логистических стратегий, проектирования цепей поставок можно рекомендовать менеджерам высшего звена машиностроительных предприятий для использования в практической деятельности .

Список литературы:

1. Ковалев, М. Н. Стратегическое управление маркетингом / М. Н. Ковалев. – Гомель: ЦИИР, 2009. – 189 с .

2. Портер, Майкл, Э. Конкуренция / М. Э. Портер; пер. с англ.: – М.:

Издательский дом «Вильямс», 2001. – 495 с .

3. Ансофф, И. Стратегическое управление / И. Ансофф; сокр. пер. с англ.;

науч. ред. и автор предисл. Л. И. Евенко. – М.: Экономика, 1989. – 519 с .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

КОНЦЕПЦИЯ ФОРМИРОВАНИЯ И РЕАЛИЗАЦИИ ЭКСПОРТНОЙ

СТРАТЕГИИ РОССИЙСКОЙ КОМПАНИИ НА МЕЖДУНАРОДНОМ РЫНКЕ

ТРАНСПОРТНЫХ УСЛУГ (НА ПРИМЕРЕ НЕМЕЦКОЙ ТРАНСПОРТНОЙ

КОМПАНИИ DHL)

THE CONCEPT OF FORMATION AND REALIZATION OF EXPORT

STRATEGIES THE RUSSIAN COMPANIES IN THE INTERNATIONAL

MARKET OF TRANSPORT SERVICES (ILLUSTRATED GERMAN

TRANSPORT COMPANIES DHL)

–  –  –

В рамках данной научной статьи авторами предлагается адаптировать немецкий опыт транспортной компании DHL по следующим транспортным направлениям к российским реалиям. Реализация указанной программы планируется по шести направлениям: экономическое; IT; интеграционное, в части объединения с лидерами рынка данной сферы; совершенствование кадровой политики и разработка усовершенствованных механизмов страхования международных транспортных операций. В работе также даются примерные сроки реализации указанной программы и оцениваются предполагаемые результаты .

Within this scientific article the authors propose to adapt the German experience of the transport company DHL in the following areas of transport to the Russian reality .

Implementation of the program is planned in six areas: economic; IT; integration, in terms of association with the market leaders in this sphere; improvement of human resources policy and development of improved mechanisms for security of international transport operations. The paper also gives the approximate timing of the program and estimated the expected results .

Ключевые слова: адаптация немецкого опыта к российскому рынку транспортных услуг, этапы реализации программы, страхование международных перевозок грузов .

Keywords: adaptation of the German experience in the Russian market of transport services, the stages of the program, insurance international freight .

Высокая степень координации структурных элементов позволяет максимально упростить и минимизировать количество выполняемых процедур в процессе авиагрузовой перевозки. Большое внимание развитию вертикальных форм 78 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

сотрудничества между авиакомпаниями и экспедиторами уделяется в рамках проекта Cargo 2000 (С2К) под эгидой ИАТА .

Цели членов проекта состоят в следующем:

– предоставление набора услуг по гарантированной доставке «от двери до двери»;

– предоставление услуг по гарантированной по времени доставке;

– формирование глобального масштаба деятельности;

– достижение конкурентоспособных цен .

Членами С2К являются 28 компаний, среди которых есть и одна авиакомпания

– ЭйрБридж Карго. Помимо авиакомпаний и экспедиторов участвуют хендлингагенты, аэропорты, перевозчики и IT-провайдеры .

Для того, чтобы стратегия российской компании на российском рынке транспортных услуг была успешной, она прежде всего должна учитывать современные тенденции развития мирового авиагрузового рынка.

Определенно заслуживают внимания следующие наиболее значимые тренды развития данного рынка:

– конвергенция рынков грузовых авиаперевозок и интегрированных экспрессперевозок;

– усиление влияния рынка морских перевозок на авиагрузовую индустрию .

Подобно тому как интегрированные экспресс-перевозчики постепенно начинают предлагать все менее стандартизированные услуги, в этих условиях традиционным авиакомпаниям следует перенимать определенные черты бизнесмодели интеграторов. Можно предложить следующие рекомендации по формированию стратегии традиционной грузовой авиакомпании .

Развитие горизонтальных связей с другими авиакомпаниями с целью расширения масштаба деятельности и предоставления услуг на основе глобального сотрудничества .

На сегодняшний день существует множество форм горизонтального сотрудничества между авиакомпаниями, среди которых можно выделить:

слияния и поглощения;

создание альянсов авиакомпаний;

заключение интерлайн-соглашений (соглашения о взаимном признании перевозочных документов);

заключение соглашений код-шеринга (соглашения между двумя перевозчиками по использованию одним из них своего двухбуквенного кода на рейсах другого);

совместная эксплуатация авиалиний;

создание совместных предприятий и др .

Развитие различных форм вертикального сотрудничества с экспедиторскими компаниями и их ассоциациями с целью предоставления более качественных услуг отправителям, а также улучшение сервиса по отслеживаю грузов, в т.ч .

предоставление возможности отслеживания груза на всех этапах цепочки добавления стоимости .

Одно из основных преимуществ интеграторов заключается в том, что вертикально-интегрированная структура позволяет обеспечить максимальную слаженность действий всех функциональных элементов .

Опыт одной из крупнейших транспортно-логистических компаний мира – DHL, добившейся столь значительных результатов на мировом рынке транспортной Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

отрасли, и даже в период мирового финансово-экономического кризиса не теряющей своей мощи, заслуживает подробного изучения и выявления возможности его адаптации в России .

Deutsche Post DHL (DHL) имеет представительства в более чем 220 странах и территорий, является наиболее обширной сетью в мире. В таблице 1 представлен обзор наиболее рынков DHL .

Компания DHL осуществляет перевозки грузов по железной дороге, автомобильным, воздушным и морским транспортом. DHL занимает первое место в мире по авиаперевозкам, второе место в мире морских перевозок и одни из ведущих по перевозке грузов по суше в Европе .

DHL стала мировым лидером на рынке контрактной логистики, обеспечивая хранение, транспорт и управляемость услуг для удобства клиентов в различных отраслях промышленности.DHL также предлагает решения для корпоративных, информационных и коммуникационных управлений .

–  –  –

Факторы влияющие на развитие международных транспортных услуг, оказываемых DHL:

1. Глобализация. Рост в отрасли логистики будет опережать рост национальных экономик в будущем. В Азии наблюдается резкое увеличение торговых потоков и объемов, равно как и в других развивающихся регионах, например в Южной Америке и на Ближнем Востоке. Подразделения DHLнаходятся в этих регионах, а также в Европе и Северной Америке. DHL предлагает комплексные логистические решения для всех видов транспорта по всему миру, что является её конкурентным преимуществом .

80 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

2. Аутсорсинг. В период преодоления последствий мирового финансовоэкономического кризиса DHL используют аутсорсинг, чтобы сократить расходы и оптимизировать бизнес-процессы. Виды деятельности, которые не считаются частью основного бизнеса в настоящее время уже переданы на аутсорсинг. Кроме того, цепочки поставок становятся все более сложными и делаются все на международной основе. Соответственно, клиенты DHL требуют комплексных решений, которые предоставляют полный спектр услуг и видов транспорта, и которые защищают свои цепочки поставок. DHL извлекает выгоду из этой тенденции из-за лидирующих позиций в экспресс-доставке грузов, и хорошей позиции на рынках контрактной логистики .

3. Цифровизация. Интернет фундаментально изменил то, каким образом происходит обмен информацией. Физические каналы связи вытесняются, электронными средствами связи, что приводит к снижению объемов и доходов от традиционной бизнес-почты, в частности. Интернет сближает дилеров и клиентов и создает новый спрос на перевозки грузов, рекламные материалы и контрактные документы. Спрос на безопасную, конфиденциальную и надежную электронную связь растет на виртуальном рынке. DHL запустила E- Postbrief продукт. Кроме того, компания ожидает получить преимущества от увеличения цифровизации во всех предприятиях сети DHL .

4. Изменение климата. 2010 год ещё раз показал, что повышенное внимание к окружающей среде и климату значительно воздействует на оказание транспортнологистических услуг. Во всех подразделениях DHL, все большее количество клиентов требует климатической нейтральности продукции.DHL предлагает клиентам широкий спектр энергосберегающих видов транспорта и климатнейтральные продукты .

Проведенное нами исследование позволило изучить опыт немецкой транспортной компании DHL по формированию и реализации экспортной стратегии компании на международном рынке транспортных услуг. В результате проведенного исследования нами были выявлены шесть основных направлений, которые позволят реализовать экспортную стратегию компании DHL на международном рынке транспортных услуг .

Первое направление: экономическое – сокращение сроков доставки, увеличение объемов поставки. В 1969 году компания DHL организовала экспрессдоставку по принципу «От двери до двери», став родоначальниками новой индустрии и оказав влияние на принципы ведения бизнеса во всем мире .

Первым маршрутом для доставки документов воздушным путем стали СанФранциско – Гонолулу. Выбранный подход позволил доставлять документы, необходимые для таможенного оформления груза, ещё до фактического прибытия корабля в порт назначения, что существенно сокращало время оформления грузов и затраты клиентов компании на транспортировку .

Подход к транспортировке грузов, предложенный DHL стал инновационным и положил начало индустрии международной экспресс-доставки грузов и документов воздушным путем .

Для увеличения объемов доставки DHL стала расширяться быстрыми темпами, осуществив выход на международный рынок. Рыночные условия с течением времени также изменялись. От DHL требовалось решение все более сложных задач. Компания успешно развивала свою операционную деятельность в соответствии с требованиями рынка, как на локальном, так на глобальном уровне .

Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Преимуществом компании DHL является то, что она предоставляет не только транспортную услугу, но и все сопутствующие перевозке услуги: получение, упаковка, таможенное оформление (при экспорте/импорте), складская обработка груза (break-bulk), т.е. груз больших объемов делится на мелкие партии для точечной рассылки по различным адресам, также обеспечение надлежащего хранения и доставки в кратчайший срок в любое удобное для получателя время, вт.ч. в выходные дни .

Следующим преимуществом является то, что компания DHL – одна из немногих, которая обладает своей собственной транспортной сетью, использует только свои транспортные средства для перевозки грузов. Компания DHL располагает собственным большим авиапарком, автомобильным парком, контейнерным парком (при морских и железнодорожных перевозках грузов) .

В корпорацию DHL входят четыре смежных подразделения, занятых в разных сферах транспортного бизнеса:

1. экспресс-перевозки – до 250 кг (удельный вес в обороте компании – 20%) .

2. авиафрахт любых грузов всех размеров и веса (удельный вес в обороте компании вместе с морским фрахтом – 80%) .

3. морской фрахт (любой груз) (удельный вес в обороте компании вместе с авиафрахтом – 80%) .

4. складская логистика и организация цепей поставок .

Второе направление: применение IT-технологий .

В сентябре 2009 года компания DHL в России завершила миграцию операционных информационных систем в глобальный информационный центр в Праге, одновременно заменив их набором новых приложений. В задачи глобального IT-центра DHL, открытого в 2008 году, входит обеспечение технической поддержки информационной инфраструктуры подразделений компании DHL в Европе .

Теперь вся информация о грузах, принятых у клиентов DHL, поступает в режиме онлайн в глобальные базы данных, поддержка которых реализуется через ITцентр в Праге. Специалисты пражского центра осуществляют обработку, хранение и обмен данных обо всех грузах, обеспечивая круглосуточный контроль качества и безопасности информации. Гарантированная доступность информационных приложений составляет 99,5%. Новая система, используемая в IT-центре, создана на базе СУБД Informix и позволяет увеличить функциональность, гибкость и оперативность локальных информационных приложений DHL в России и в остальных европейских странах .

Консолидация IT-услуг в глобальных IT-центрах стала главной особенностью экспортной стратегии компании DHL на международном рынке транспортных услуг .

Ранее небольшой IT-центр функционировал в каждой стране. Несколько лет назад в связи с ориентацией на снижение издержек при одновременном повышении качества и скорости обслуживания сотрудников было решено образовать три крупных центра, в которых сосредоточились бы IT-ресурсы компании. Помимо Праги IT-центры компании расположены также в Киберджайя (Малайзия) и Скоттсдейле (США). В случае необходимости – к примеру, при природных катаклизмах – любой из трех центров способен взять на себя основные функции других, таким образом, обеспечивая непрерывность бизнеса компании .

82 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

*любой из 3-х центров способен взять на себя основные функции других, обеспечивая непрерывность бизнеса компании .

Источник: разработано автором Рис. 1. Консолидация IT-услуг в глобальных IT-центрах – главная составляющая экспортной стратегии компании DHL на международном рынке транспортных услуг Как показало наше исследование, несмотря на то, что DHL – в первую очередь компания, занимающаяся экспресс-доставкой грузов (80%), почтовой отправкой (20%), а также логистикой, все-таки для успеха общего дела ключевым моментом является связь между бизнесом компании и IT-сотрудниками. ГлобальныйIT-бюджет в компании составляет 2 млрд долл., эта цифра показывает, насколько большое значение придают в DHL развитию информационных технологий [2, c.38-44] .

Как и во многих других компаниях, в DHL столкнулись с дилеммой: с одной стороны, требуется обеспечить конкурентные преимущества компании за счет IT, с другой – сократить издержки на них. Необходим быстрый отклик IT на изменения бизнеса. Например, одной их важнейших задач является сокращение времени внедрения информационных приложений. Использование глобальных IT-центров позволяет это осуществить .

Так, с точки зрения развития продаж для компании критически важно наличие развитой системы управления отношениями с клиентами. Проект автоматизации на базе решения Siebel начался в США, и после успешной эксплуатации система была быстро растиражирована на другие страны. На глобальную реализацию системы потребовалось чуть больше года .

Кроме того, для эффективного управления IT-услугами была необходима их консолидация. IT-центр – затратное подразделение, но то, что для решения задач не используется аутсорсинг, экономит компании значительные средства .

Ещё одна приоритетная область работы – качество IT-услуг. Этот показатель является ключевым с точки зрения успешности всего бизнеса, и работа информационного центра во многом сконцентрирована именно на этом параметре .

Создана формализованная система всестороннего анализа качества, скорости и эффективности IT-услуг, напрямую связанная с мотивацией сотрудников. Идет постоянное совершенствование показателей эффективности IT-сотрудников, направленное на их синхронизацию с бизнес-показателями .

В 2007 году DHL представила миру единственный в своем роде Центр инноваций. Клиенты и партнеры компании получили возможность ознакомиться с проводимыми исследованиями. Одной из задач центра является разработка Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

инновационных, экологически безопасных, гибких и востребованных на рынке продуктов, которые помогут решить проблему логистики будущего. Именно в этом центре разрабатываются высокотехнологичные, гибкие и экологичные логистические решения, там же создаются специальные продукты для глобальных клиентов компании. Эта «лаборатория будущего» – ключевой элемент корпоративной экспортной стратегии Deutsche Post DHL, которая заключается в превращении корпорации в самую инновационную транспортно-логистическую компанию мира .

Третье направление – интеграция с лидерами рынка транспортных услуг .

Оператор экспресс-доставки быстро вырос, развивая навыки по транспортировке тяжелых грузов по всему миру, а также организации комплексного управления цепочками поставок. В 2002 году произошла интеграция с лидером рынка экспедиции Danzas Air&Ocean, в 2005 компания объединилась с экспертом в области контрактной логистики компанией Exel. Благодаря этому, DHL получила возможность предоставлять полный набор логистических услуг, задействуя свою, не имеющую аналогов сеть, охватывающую более 220 стран и территорий мира .

Изначально предлагая революционный вид сервиса – международную доставку срочной документации по принципу «от двери до двери», DHL помогала самым различным компаниям и организациям по всему миру строить и расширять их бизнес, стимулируя таким образом развитие мировой торговли. Также DHL постоянно расширяет горизонты мировой индустрии логистики, вводя в обиход инновационные процессы, такие как технология RFID (радиочастотная идентификация) для управления складскими запасами или передовая система отслеживания грузов, которая в режиме реального времени позволяет контролировать передвижение грузов по всему миру .

Компания DHL ведет активную интеграцию с авиакомпаниями. Это позволяет поддерживать и совершенствовать работу транспортной сети. В Европе, в каждой развитой зарубежной стране компания DHL владеет либо долей, либо полным пакетом акций иностранной авиакомпании. А в России у компании DHL имеется в распоряжении всего один собственный самолет, который совершает два международных рейса в день, и вся доставка по России осуществляется с помощью авиакомпании партнеров («Аэрофлот», «Сибирь») .

Четвертое направление – организационно-консультационное. Организация цепей поставок и управления корпоративной информацией .

Подразделение проектирует и разрабатывает

DHLSUPPLYCHAIN

специализированные решения по организации цепей поставок и управлению корпоративной информацией для ведущих компаний на рынках более 50 стран мира .

Сотрудники DHLSUPPLYCHAIN используют мировой опыт наряду со знанием особенностей местных рынков и четко отлаженные процессы для создания схем цепей поставок в ведущих мировых компаниях. Благодаря опыту в области контрактной логистики и глубокому знанию отраслей решения компании по организации складского хранения, выполнение заказов и услуг по транспортировке грузов помогают повысить производительность, эффективность и конкурентоспособность компаний. Внимание к потребностям заказчика находится в центре всего, что делает компания, начиная от анализа ситуации и заканчивая программами постоянного совершенствования, которые помогают с каждым днем добиваться лучших результатов [4] .

84 Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3(15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

Подразделение DHL по работе с цепями поставок как крупнейший в мире специалист по контрактной логистике уделяет первоочередное внимание следующим аспектам:

Значительному повышению конкурентоспособности компаний клиентов благодаря более быстрой и эффективной доставке их продукции на рынок .

Компании любого размера могут положиться на знание подразделением DHL местного рынка и глобальный масштаб при решении вопросов повышения эффективности всех частей цепи поставок .

Созданию разнообразных отраслевых решений для организации всех частей цепи поставок, надежных решений для различных отраслей, поиска и подбора поставщиков, производства, хранения, подготовки и отправки продукции до послепродажной поддержки .

Используя опыт организации цепей поставок для различных отраслей, создаются гибкие решения, отвечающие требованиям заказчика .

Высокое качество и эффективность решений .

В решениях, предлагаемых заказчикам, компания использует передовые технологии и систематизированный подход к оценке результатов, контролю качества, управлению проектами, совершенствованию процессов и соблюдению мер по охране окружающей среды .

Пятое направление – финансовое – стабильность и гибкость .

Как показало наше исследование, Deutsche Post DHL перевыполнила показатели на 2009 год и достигла устойчивого роста прибыли, которая до уплаты налогов и процентов составила 1,47 млрд евро .

В 2010 году деятельность Группы характеризовалась умеренным восстановлением международных объемов перевозок. Так, Deutsche Post DHL получила 1,9 млрд евро прибыли в 2010 году. Отражая двунаправленную стратегию Группы, анонсированную в 2009 году, подразделения DHL и MAIL впервые должны внести приблизительно равный вклад в доходы: ожидается, что в 2011 году подразделение почтовых услуг принесет 2 млрд евро прибыли, а подразделение DHL

–1,1 млрд евро .

Расходы Корпоративного Центра составили в 2010 году порядка 400 млн евро .

Как результат значительного уменьшения единовременных затрат, операционная прибыль Группы существенно превысила уровень 2009 года. «Мы с оптимизмом смотрим в будущее, даже несмотря на многочисленные факторы неопределенности в восстановлении экономики, а также в политических вопросах и вопросах законодательного регулирования. Мы продолжим свою деятельность согласно плану на текущий год, и будем повышать рентабельность Группы за счет предоставления сервиса высочайшего уровня, а также благодаря внедрению инновационных продуктов и услуг и дальнейшему развитию клиентоориентированных решений» [3],

– отметил руководитель DHL Ф. Аппель. Ожидается, что тенденция к росту прибыльности Группы сохранится и в 2011 году .

Основываясь на положительных результатах 2009 года, и будучи уверенными в успешном будущем Группы, Совет Директоров и Наблюдательный совет на ежегодной Встрече, которая прошла 28 апреля 2010 года, предложили дивиденды в размере 0,69 евро за акцию, что соответствует уровню прошлого года .

Обеспечение финансовой стабильности и гибкости по-прежнему остается главным приоритетом Deutsche Post DHL. Так как оптимальная структура балансового отчета является первостепенной для достижения обозначенной цели, Научно-аналитический журнал «Наука и практика» РЭУ им. Г.В. Плеханова №3 (15) 2014 г .

МАРКЕТИНГ И МЕНЕДЖМЕНТ

новая финансовая составляющая стратегии Группы будет сконцентрирована преимущественно на кредитном рейтинге компании: на данный момент Deutsche Post DHL имеет BBB + рейтинг агентства Standard&Poor и Baal от агентства Moody’s .

Компания стремится сохранить текущий уровень рейтингов и в долгосрочной перспективе .

Финансовая составляющая стратегии также включает отдельные показатели для долгосрочной дивидендной политики: в дальнейшем Группа планирует распределять от 40% до 60% консолидированной чистой прибыли в качестве дивидендов акционерам .

«Ориентированная на долгосрочную перспективу и нацеленная на устойчивое развитие дивидендная политика является важным посылом, отражающим усилия, предпринятые компанией для дальнейшего повышения привлекательности для акционеров, для всего финансового рынка», считает финансовый директор Deutsche Post DHL Лари Розен [2]. В то же самое время, финансовая стратегия Deutsche Post DHL будет служить гарантом того, что компания обладает необходимой финансовой устойчивостью и гибкостью для дальнейшего роста объемов транспортных услуг, и, таким образом, обеспечит успешную реализацию Стратегии 2015 [5] .

В течение четвертого квартала 2009 года Группа смогла переломить негативную тенденцию снижения выручки, вызванную ослаблением спроса и сокращением транспортных тарифов. Группа второй раз подряд увеличивает свою поквартальную выручку. Тем не менее, в 2009 году прибыль снизилась на 11,6% до 12,4 млрд евро .



Pages:   || 2 |
Похожие работы:

«МОСКОВСКИЙ ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ МЕНЕДЖМЕНТА И ПРАВА КАФЕДРА "БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И АУДИТ" О.А. Толпегина АНАЛИЗ ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ КУРС ЛЕКЦИЙ Москва 2007 УДК 33 ББК65 Автор-составитель – к.э.н., доце...»

«Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования "Казанский (Приволжский) федеральный университет" Т.Ю.Анисимова АНАЛИЗ И ДИАГНОСТИКА ФИНАНСОВОХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ Учебно-методическое пособие для...»

«государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение Ростовской области "Зимовниковский педагогический колледж" АННОТАЦИИ к рабочим программам учебных дисциплин, профессиональных модулей по специальности 44.02.02 Преподавание в нача...»

«ДОКЛАД на семинар-совещание Финансового управления Курганской области с финансовыми органами муниципальных районов и городских округов по теме: "Актуальные вопросы бюджетной политики текущего года и плановый период 2014 – 2015 годов" 25 июля 2014 года "Качество управления бюджетным процессом в муниципальных образованиях Курганской...»






 
2018 www.new.pdfm.ru - «Бесплатная электронная библиотека - собрание документов»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.